ETF, czyli Exchange Traded Fund, to rodzaj funduszu inwestycyjnego, którego udziały są notowane na giełdzie, podobnie jak akcje. ETF-y łączą w sobie cechy funduszy inwestycyjnych i akcji, oferując inwestorom możliwość zakupu jednostek uczestnictwa w funduszu, który odwzorowuje wyniki wybranego indeksu, sektora, surowca lub koszyka aktywów. Dzięki temu fundusze ETF pozwalają na dywersyfikację portfela inwestycyjnego przy stosunkowo niskich kosztach, a także zapewniają łatwość handlu na rynkach finansowych, co czyni je popularnym narzędziem dla wielu inwestorów.
Co to jest ETF? Definicja i działanie
Chciałbym to wyjaśnić prostym językiem, dlatego posłużę się przykładem zwykłego funduszu inwestycyjnego. Fundusz inwestycyjny zbiera środki od inwestorów i inwestuje w aktywa zgodne z polityką funduszu. Dość podobnie działa ETF. Zanim jednak zakupimy ETF, możemy sprawdzić, w jakie dokładnie aktywa taki fundusz inwestuje. ETFy mają za zadanie pasywne odzwierciedlanie zachowania określonych aktywów. Pasywne, czyli proste, bezpośrednie, tanie.
Jeżeli będzie to ETF na spółki technologiczne, to wiemy, że znajdzie się tam niemal na pewno Nvidia czy Apple. Jeżeli będzie to ETF na spółki surowcowe, zapewne znajdziemy w nim chociażby Rio Tinto. A może ETF na spółki paliwowe? Pewnie znajdzie się w koszyku akcji Chevron albo BP. Ciekawostką jest też to, że istnieją ETF-y wypłacające dywidendy.
ETF jest zatem funduszem inwestycyjnym, który zależnie od swojego przeznaczenia, da nam ekspozycję na konkretny sektor czy konkretny koszyk akcji. My możemy kupić jednostkę uczestnictwa ETFa, którą kupuje się, jak zwykłe akcje. W zamian dostajemy udział w koszyku akcji. Dla nas tańsze jest kupno jednostki ETF, od kupna np. 5 pojedynczych spółek.
Jednym z głównych atutów funduszy ETF jest ich przejrzystość. Struktura funduszy ETF umożliwia inwestorom dokładne śledzenie, w jakie aktywa inwestują ich środki. Codzienne raporty o składzie portfela są standardem, co pozwala na bieżąco monitorować, jak fundusz realizuje swoje cele inwestycyjne. Ponadto, ETF-y oferują dywersyfikację, co jest kluczowe w zarządzaniu ryzykiem inwestycyjnym. Dzięki temu inwestorzy mogą posiadać udziały w szerokim spektrum aktywów bez konieczności ich indywidualnego zakupu.
Niskie koszty funduszy ETF
Niskie koszty są kolejnym istotnym atutem funduszy ETF. W porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, ETF-y zazwyczaj mają niższe opłaty za zarządzanie (TER). Wynika to z ich pasywnego podejścia do inwestowania, które polega na śledzeniu indeksu, zamiast aktywnego zarządzania portfelem. Niskie koszty przyciągają wielu inwestorów, którzy szukają efektywnych kosztowo sposobów na budowanie długoterminowych oszczędności.
Duża płynność
Fundusze ETF oferują również dużą płynność, co jest atrakcyjne dla inwestorów. Notowanie na giełdzie pozwala na kupno i sprzedaż jednostek funduszu w czasie rzeczywistym, co jest istotne dla tych, którzy chcą szybko reagować na zmieniające się warunki rynkowe. Możliwość handlu w czasie rzeczywistym odróżnia ETF-y od tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, które zazwyczaj można nabywać lub sprzedawać tylko raz dziennie po wycenie z zamknięcia danej sesji (lub kolejnej, jeżeli zlecenie złożysz po godzinie, w której w danym dniu zlecenia są realizowane).
Ekspozycja na całe sektory i indeksy
Fundusz pasywny lub ETF umożliwia inwestorom kupowanie wielu akcji lub obligacji jednocześnie. Inwestorzy kupują jednostki funduszy ETF, a pieniądze są wykorzystywane przez zarządzających funduszem do inwestowania zgodnie z określonym statutem. Na przykład, jeśli kupisz fundusz ETF S&P 500, Twoje pieniądze zostaną zainwestowane w 500 spółek z tego indeksu. Podobnie będzie, gdy kupisz ETF na WIG20 lub indeks małych spółek. Kupujesz zatem 1 jednostkę uczestnictwa i posiadasz pełną ekspozycję na dany indeks (lub sektor spółek). ETF świetnie nadają się do inwestowania w spółki dywidendowe – przykładem jest Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF.
Rynek ETF jest ogromny i oczywiście największy jest amerykański, a po nim azjatycki. Poniższa grafika pokazuje dane za Q4 2022. Jednostki to biliony dolarów.
ETF handluje się tak samo jak akcjami na głównych giełdach. Ceny ETF nieustannie się zmieniają w ciągu dnia, a jednostki ETF można kupować zawsze wtedy, gdy giełda jest otwarta.
Zrozumienie podstaw ETF
Zanim przejdziemy dalej, jest kilka pojęć, które warto poznać przed zakupem pierwszych funduszy ETF.
- Pasywne ETF vs. aktywne fundusze: Istnieją dwa podstawowe typy funduszy. Pasywne fundusze ETF (znane również jako fundusze indeksowe) po prostu śledzą indeks giełdowy, taki jak S&P 500, WIG20 lub indeks sektorowy. Aktywne fundusze zatrudniają menedżerów portfeli do inwestowania Twoich pieniędzy. Kluczowy wniosek: Pasywne fundusze ETF chcą dopasować się do wyników indeksu. Aktywne fundusze ETF chcą pobić wyniki indeksu.
- Prowizje (TER): ETF-y pobierają opłaty. Prowizja wyrażona jest jako roczny procent. Na przykład opłata za zarządzanie w wysokości 1% oznacza, że zapłacisz 10 zł opłat za każde zainwestowane 1000 zł. Niższa prowizja pozwoli Ci zaoszczędzić pieniądze. Pod tym względem fundusze ETF są znacznie tańsze od funduszy aktywnych. Często prowizja wynosi 0,5% lub mniej w skali roku.
- Dywidendy: Większość funduszy ETF kumuluje dywidendy. Zwykle dywidendy dopisywane są do wartości jednostki ETF. Są to tzw. ETF całkowitego zwrotu (total return).
Rodzaje ETF – co warto wiedzieć?
Zrozumienie rodzajów funduszy to klucz do budowania dużej wiedzy w dziedzinie inwestowania. Nie każdy ETF działa tak samo. Poniżej przedstawiamy najważniejsze podziały, które musisz znać jako inwestor.
Replikacja Fizyczna a Syntetyczna
Fundusze ETF mogą naśladować indeks na dwa główne sposoby:
- Replikacja fizyczna: Fundusz “fizycznie” kupuje akcje lub obligacje wchodzące w skład indeksu (np. kupuje wszystkie 500 spółek z S&P 500 w odpowiednich proporcjach). Jest to metoda prostsza i bezpieczniejsza, preferowana przez inwestorów długoterminowych.
- Replikacja syntetyczna: Fundusz nie kupuje aktywów bazowych, ale zawiera kontrakt (tzw. swap) z bankiem inwestycyjnym, który zobowiązuje się dostarczyć zwrot z danego indeksu. Jest to częste w przypadku egzotycznych rynków lub surowców, ale niesie ze sobą tzw. ryzyko kontrpartnera.
ETF Akumulujący (Acc) vs. Dystrybuujący (Dist)
To kluczowy podział ze względów podatkowych:
- ETF Akumulujący (Accumulating): Dywidendy wypłacane przez spółki z portfela nie trafiają na Twoje konto, lecz są automatycznie reinwestowane przez fundusz. Zwiększa to wartość jednostki uczestnictwa. Jest to opcja idealna dla polskich inwestorów, gdyż pozwala odroczyć płatność podatku Belki do momentu sprzedaży jednostek.
- ETF Dystrybuujący (Distributing): Fundusz wypłaca dywidendy bezpośrednio na Twoje konto maklerskie (np. kwartalnie). Wiąże się to z koniecznością samodzielnego rozliczania podatku od dywidend zagranicznych, co może być skomplikowane.
ETF vs. Akcje vs. Fundusze Aktywne – Porównanie
Wielu początkujących inwestorów zastanawia się, co wybrać na start. Poniższa tabela obrazuje kluczowe różnice.
| Cecha | Fundusz ETF | Fundusz Aktywny (TFI) | Pojedyncze Akcje |
|---|---|---|---|
| Koszty zarządzania | Bardzo niskie (0,05% – 0,5%) | Wysokie (1,5% – 4%) | Brak (tylko prowizja) |
| Styl inwestowania | Pasywny (śledzi indeks) | Aktywny (próbuje pobić rynek) | Aktywny (własna selekcja) |
| Dywersyfikacja | Wysoka (setki spółek w 1 instrumencie) | Wysoka | Niska (chyba że kupisz wiele spółek) |
| Podatki | Optymalne (wersja Acc) | Podatek przy umorzeniu
(chyba, że inwestujesz w ramach IKE i IKZE) |
Podatek od dywidend i zysku
(chyba, że inwestujesz w ramach IKE i IKZE) |
| Dla kogo? | Każdego inwestora | Osób bez rachunku maklerskiego | Zaawansowanych analityków |
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby móc inwestować w fundusze ETF?
Fundusze ETF nie mają minimalnych wymagań inwestycyjnych – przynajmniej nie w takim sensie, jak fundusze aktywnie zarządzane. Jednakże, ETF-y są kwotowane na giełdzie, więc jeśli twój broker nie oferuje możliwości zakupu ułamkowych akcji, aby rozpocząć, potrzebujesz co najmniej mieć środki na zakup 1 jednostki (po cenie jej wyceny) + prowizja biura maklerskiego.
Jak inwestować w fundusze ETF?
- Otwórz rachunek maklerski (zobacz nasz ranking rachunków maklerskich).
- Wybierz swój pierwszy ETF.
- Pozwól, aby Twoje fundusze ETF wykonały za Ciebie ciężką pracę.
Krok 1: Otwarcie rachunku maklerskiego
Będziesz potrzebować konta maklerskiego, zanim będziesz mógł kupować lub sprzedawać fundusze ETF. Większość brokerów internetowych oferuje obecnie transakcje na akcjach i ETF. Najlepszym rozwiązaniem jest porównanie funkcji i platformy każdego brokera. Osobiście korzystamy z bossa.pl, ale w zasadzie każdy rachunek maklerski umożliwi obrót ETF. Jeśli chcesz mieć dostęp do zagranicznych ETF, bogatszą ofertą dysponują brokerzy typu XTB, Interactive Brokers lub Degiro. Z punktu widzenia bezpieczeństwa upewnij się, czy konkretny pośrednik ma solidną renomę i podlega jakiemuś organowi nadzoru (KNF, SEC). Jeżeli inwestujesz przez polskiego brokera, nie będziesz mieć problemów z rozliczeniem podatku. Wystawi Pit8C (na podstawie którego rozliczysz PIT38 na koniec kwietnia danego roku).
Krok 2: Wybierz swój pierwszy ETF
Dla początkujących pasywne fundusze indeksowe (ETF) są generalnie najlepszym rozwiązaniem. Fundusze indeksowe są tańsze niż ich aktywnie zarządzane odpowiedniki, a rzeczywistość jest taka, że większość aktywnie zarządzanych funduszy nie pokonuje swojego indeksu referencyjnego w długim terminie.
Jeżeli chcesz się ograniczyć do polskiego rynku, do wyboru masz w zasadzie ETF na główne indeksy (WIG20, mWIG40, sWIG80) i ETF na polskie obligacje skarbowe. Są też ETF na indeksy, które poprzez odwrotną korelację, pozwalają inwestować w spadek referencyjnego indeksu. Kupuje się je identycznie jak jednostki ETF na wzrost. Po prostu zyskują, gdy bazowy indeks spada.
Krok 3: Pozwól, aby Twoje fundusze ETF wykonały za Ciebie całą pracę
Nowi inwestorzy mają zwykle zły nawyk zbyt częstego sprawdzania swoich portfeli i emocjonalnego odruchowego reagowania na główne ruchy rynkowe. W rzeczywistości przeciętny inwestor funduszu z czasem osiąga znacznie gorsze wyniki niż rynek, a głównym powodem jest over-trading.
Gdy już kupisz jednostki wybranych świetnych funduszy ETF, zostaw je w spokoju i pozwól im pracować. Mają generować doskonały wzrost inwestycji w długich okresach czasu.
🚀 Chcesz nauczyć się inwestować na giełdzie?
Fundusze ETF to dopiero początek. Zdobądź kompleksową wiedzę, poznaj strategie i dowiedz się, jak skutecznie budować swój portfel inwestycyjny.
ETF – archiwum wiedzy
▶ Wybór ETF – czym się kierować? Popularne ETF w mBank i BOŚ (luty 2025)
Podobnie jak w przypadku akcji, wybór ETF powinien być przemyślaną decyzją. Inwestorzy pasywny redukują znacznie ryzyko inwestycyjne, nie musząc wybierać konkretnych spółek. Jednak dobrze dobrany ETF może znacząco poprawić długoterminową stopę zwrotu Twoich inwestycji. Podpowiem zatem, na co zwrócić uwagę przy wyborze funduszu pasywnego ETF.
Co jest ważne przy wyborze ETF?
Przede wszystkim, podobnie jak w przypadku funduszy aktywnie zarządzanych, nie mamy wpływu na to, jaki jest skład portfela funduszu pasywnego. Co nie znaczy, że nie możemy sobie tego zobaczyć i przeanalizować przykładowo 10 spółek z największym udziałem w portfelu funduszu.
🏗️ Fundament pod dywidendy
Nie pozwól, by podatki spowalniały budowę Twojego majątku. IKE i IKZE to najlepsze fundamenty pod długoterminowy portfel dywidendowy. Zobacz, jak wykorzystać limity wpłat do akumulacji akcji.
Dobór spółek do ETF przez zarządzających funduszem
Jest to mniej ważne w przypadku funduszy indeksowych. Taki ETF na SP 500 po prostu replikuje skład indeksu w proporcjonalnym udziale walorów w indeksie. Tym samym wystarczy, że przeanalizujemy sam indeks, który jest bazą dla funduszu.
W przypadku funduszy sektorowych sprawa się troszkę komplikuje. Każdy ETF – nawet z tego samego sektora – może mieć w portfelu nieco inne spółki. Skład portfela może zatem wpłynąć na wynik końcowy funduszu. Stąd ETF przykładowo na spółki dywidendowe różnią się nieco od siebie stopami zwrotu w takich samych okresach. Interesujemy się ostatnio ETF na sektor obronny. W BOŚ, gdzie mamy konta maklerskie, są do wyboru 3 fundusze:
- HANetf Future of Defence UCITS ETF
- iShares Global Aerospace & Defence UCITS ETF USD Accu
- VanEck Defense UCITS ETF
Fundusz VanEck Defense UCITS ETF ma stopę zwrotu za ostatnie 10 lat na poziomie ok. 101%, z kolei HANetf Future of Defence UCITS ETF w tym samym okresie wykręcił nieco ponad 85%. Różnica jest sporo i wynika głównie z różnego składu portfeli, bo koszty roczne są na podobnym poziomie. Jeśli wybieram fundusze sektorowe, to zawsze oglądam skład portfela i przepatruję spółki z udziałem powyżej 1% pod kątem fundamentów i wykresu. Poniżej widzisz TOP 10 spółek wchodzących w skład iShares Global Aerospace & Defence UCITS ETF USD Accu.
Niedawno sprawdzałem te spółki na wykresach i poza Boeing doszukałem się akumulacji, przewag popytu i/lub już byczych wolumenów na zwyżce.
W przypadku funduszy indeksowych (NASDAQ, SP 500 i inne) skład portfela jest identyczny dla większości ETF, zatem w zasadzie nie ma wpływu na stopy zwrotu takich funduszy. Różnice są minimalne i wynikają zwykle z kosztów rocznych, jakie musimy ponieść w zamian za trzymanie jednostek funduszu.
Niskie koszty to podstawa
Przy obliczaniu stóp zwrotu inwestorzy często pomijają koszty – celowo lub nieświadomie. Koszty jednak, podobnie jak zysk/strata, kumulują się w czasie i nie ma od nich ucieczki. Dlatego jako inwestor z nieco większą wiedzą inwestycyjną niż przeciętna, wolę samodzielnie dobierać spółki niż kupować ETF. W przypadku spółek nie ponoszę bowiem kosztu trzymania akcji. Tak jak Totolotek to podatek od marzeń, tak roczny koszt to podatek od wygody inwestora. Trzeba go uwzględnić niezależnie do kwoty inwestycji i wyników funduszu.
Na szczęście dla inwestorów pasywnych, koszty ETF są znacznie mniejsze niż opłata za zarządzanie w funduszach aktywnych. W tych ostatnich normą są opłaty na poziomie 1,5%-2%. Zobacz na poniższy przykład, jaka jest różnica w końcowym wyników, gdy różnica w opłacie wynosi 0,5 pp.
Koszty mają zatem kolosalny wpływ na wynik końcowy Twojej inwestycji. Tym mocniejszy, im dłuższy masz horyzont inwestycyjny. W przypadku ETF nie jest trudno znaleźć taki, w którym roczna opłata schodzi poniżej 0,5%. W porównaniu do 2% to przynajmniej 1,5 pp różnicy, a to bardzo dużo. Dlatego zwykle EFT zachowują się lepiej w długim terminie. Kolejnym powodem jest to, że aktywne zarządzanie w długim terminie rzadko kiedy przynosi lepszy zysk niż średnia rynkowa. Rotacja aktywami w portfelu aktywnego TFI też generuje koszty, a zarządzający wcale nie osiągają lepszych wyników niż rynek i przeciętny inwestor. To jednak temat na osobny artykuł. Wróćmy do kosztów funduszy pasywnych.
10 funduszy pasywnych na SP 500 z najniższymi kosztami (BOŚ)
Wspomniane na początku fundusze pasywne na sektor obronny to fundusze wyspecjalizowane. Co do zasady mają zatem nieco większy roczny koszt od funduszy indeksowych. Ich koszt to 0,41-0,7%. Nie jest to ekstremalnie niski koszt, ale i tak imponuje w porównaniu z 2% w aktywnym funduszu. Mistrzami w optymalizacji kosztów są fundusze indeksowe. Poniżej masz przykład 10 funduszy na indeks SP 500, dostępnych w ofercie BOŚ. Poukładałem je od najniższego do najwyższego kosztu rocznego.
Jakie fundusze pasywne na NASDAQ i SP 500 wybrać do portfela?
To po pierwsze zależy od oferty funduszy pasywnych w Twoim biurze maklerskim. Zwykle w dużej części te oferty się pokrywają, szczególnie w przypadku popularnych funduszy na indeksy. Przykładowo fundusz iShares S&P 500 UCITS ETF jest dostępny w ofercie mBank i BOŚ pod tickerem IUSA. W BOŚ można go kupić za euro na giełdzie w Amsterdamie, a w mBank też za euro na giełdzie niemieckiej. Najtańszy ETF na SP 500 z rocznym kosztem 0,03% (symbol SPY5) jest w ofercie obu banków. Tyle, że w BOŚ kupisz go za euro na giełdzie niemieckiej, a w mBank za dolary na giełdzie londyńskiej.
Gdybym miał wybrać fundusz pasywny na SP 500, zdecydowałbym się właśnie na ten ze względu na ekstremalnie niskie opłaty. W przypadku funduszu na indeks NASDAQ oferty obu banków nieco się różnią. Przykładowo najniższe opłaty mają fundusze Xtrackers, którą są w BOŚ, a nie ma ich w mBank. Fundusz Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF (XNAS) ma roczny koszt 0,22% i kupisz go w BOŚ za euro na giełdzie niemieckiej. Nie ma go w mBank, gdzie najtańszy ETF na NASDAQ to iShares NASDAQ-100 UCITS ETF (symbol EXXT) do kupienia za euro na giełdzie niemieckiej. Roczna opłata to 0,31%. Zatem w przypadku funduszu na NASDAQ i SP 500 wybrałbym coś z tych opcji:
- iShares S&P 500 UCITS ETF – symbol IUSA (mBank i BOŚ)
- Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF – symbol XNAS (BOŚ)
- iShares NASDAQ-100 UCITS ETF – symbool EXXT (mBank)
Replikacja fizyczna i syntetyczna
Co ciekawe, na GPW jest też fundusz pasywny na NASDAQ. Tu jednak mam dwie uwagi. Po pierwsze ten od BETA, czyli Beta ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged Portfelowy Fundusz Inwestycyjny Zamknięty, ma replikację syntetyczną, a nie fizyczną. To oznacza, że nie kupuje do portfela spółek NASDAQ w proporcjonalnym udziale, ale bazuje na zmienności indeksu odniesienia. W tym przypadku jest to NASDAQ TR dla takich samych okresów odniesienia.
Innymi słowy mamy do czynienia raczej z instrumentem pochodnym, czyli coś jak kontrakty FW20, które bazują na WIG20. Osobiście zawsze wybieram fundusz z replikacją fizyczną. Po drugie koszt tego funduszu jest wyraźnie większy od zagranicznych funduszy pasywnych. Wynosi bowiem 0,9%. Plusem z kolei jest to, że możemy go kupić za PLN na polskiej giełdzie. Czy plusy przeważają nad minusami, to już każdy inwestor musi sam ocenić.
▶ Kiedy kupować ETF na SP 500? (Styczeń 2025)
Na portalu Stooq pojawiła się grafika (zaciągnięta z topdowncharts.com) na temat inwestowania w ETF-y na SP 500. Myślę, że jest na tyle ciekawa, że warto się nad nią pochylić. Odpowie nam ona na pytanie, kiedy inwestować w ETF na SP 500.
Grafika przedstawia 4 scenariusze inwestowania w SP 500:
- Zielona ścieżka – inwestujesz w SP 500 i udaje Ci się w ciągu danego roku ominąć 10 najgorszych sesji w roku.
- Niebieska ścieżka – inwestujesz w SP 500 i udaje Ci się ominąć najgorsze i najlepsze sesje w roku. Innymi słowy – trzymasz ETF na SP 500 tylko na przeciętnych sesjach.
- Czarna ścieżka – kupujesz ETF na SP 500 i trzymasz, niezależnie od tego, co się dzieje.
- Czerwona ścieżka – nie masz szczęścia na rynku i nie posiadasz SP 500 w trakcie najlepszych sesji wzrostowych, jednak masz na tyle duże szczęście, że udaje Ci się posiadać SP 500 w trakcie 10 najgorszych sesji w roku.
Dobrą wiadomością jest to, że w długiej perspektywie czasu nawet najgorsza ścieżka (czerwona) gwarantuje inwestorowi zysk, bowiem gospodarka amerykańska się rozwija. Na tym sukces opiera Warren Buffett – na trzymaniu amerykańskich spółek giełdowych w trakcie rozwoju gospodarczego.
Biorąc pod uwagę to, że absolutnie nikt nie jest w stanie przewidzieć, która sesja będzie najlepsza, a która najgorsza (a tym bardziej łącznie 20 takich sesji), wydaje się, że niewiele można z powyższym wykresem zrobić. Nic jednak bardziej mylnego.
Optymalizacja inwestowania w ETF na SP 500
Co się stanie, jeżeli zdecydujesz się na strategię (do)kupowania ETF na SP 500 zawsze w sytuacji, w której zaobserwujesz spadek rynku o kilka procent? Nie mówię, aby celować w jednosesyjny spadek o np. 2%, ale kiedy zaobserwujesz nieco większą przecenę? Takich na SP 500 w 2024 roku było 7.
W istocie będziesz podążał czarną ścieżką, czyli ścieżką środka, przesuwając każdy nowo inwestowany kapitał w stronę zielonej strefy. Ominiesz w końcu (wykorzystując ją dla swojego zakupu) mocno spadkową sesję.
Powyższa optymalizacja może mieć duże znaczenie jedynie w kilku przypadkach:
- kiedy będziesz jednorazowo chcieć zainwestować spory kapitał (im mocniej wtedy rynek spadnie, tym naturalniejsza powinna być chęć dużego zakupu paczki ETF),
- kiedy będziesz doinwestowywać swoją inwestycję regularnie, co dosłownie w tym przypadku oznaczać będzie uśrednianie ceny zakupu po korzystniejszej cenie.
Warto za wczas wyrobić w sobie nawyk kupowania amerykańskiej gospodarki (kupowania ETF na SP 500) w sytuacji, w której tamtejszy rynek spada. Im zaś mocniejszy spadek (kryzysowy), tym większa okazja w czasie i tym bardziej taki zakup warto wykorzystać na duże zakupy pod warunkiem posiadania długiego horyzontu inwestycji. Mowa tutaj oczywiście o regularnych bessach bądź zdarzeniach kryzysowych typu Covid-19 lub uderzenie w wieże WTC. Inne przypadki, które dzisiaj nie przychodzą mi do głowy, również będą miały miejsce.
▶ Jak kupić ETF na srebro?
Inwestowanie na giełdzie w akcje zagraniczne poprzez ETF jest dobrym sposobem na pomnażanie kapitału, a jednym z interesujących wyborów jest ETF na srebro. W tym artykule przeprowadzę Cię krok po kroku przez proces zakupu ETF na srebro, dzieląc się praktycznymi wskazówkami. Znajdziesz tu cenne informacje, które pomogą Ci zakupić ETF srebro.
Istnieje wiele ETF-ów na srebro. Lista ETF na srebro zawarta jest poniżej.
Jeśli chcesz kupić ETF na srebro, musisz założyć rachunek maklerski z dostępem do giełd zagranicznych.
Jak kupić ETF na srebro?
- Wybierz dom maklerski. Zapoznaj się z ofertą, dostępem do giełd, ilością instrumentów i przede wszystkim opłatami za prowadzenie konta i prowizję od transakcji. Wybierz najkorzystniejsze warunki. Zapoznaj się z naszym poradnikiem o zakładaniu rachunku maklerskiego. Rachunek maklerski powinien mieć dostęp do rynków zagranicznych.
- Otwórz konto maklerskie. Zarejestruj się, wypełnij wniosek i podpisz umowę online.
- Przelej pieniądze przeznaczone na inwestycję na swoje konto maklerskie. Zdecyduj jaką kwotę przeznaczasz na zakup akcji i prześlij ją na swoje konto inwestycyjne.
- Wyszukaj (najczęściej w zakładce “Zagranica”) jeden z ETF na srebro na platformie transakcyjnej w oknie zlecenia wpisz konkretny symbol ETF na srebro.
- Kup ETF. Złóż zlecenie kupna określając ilość ETF i ewentualnie ich cenę. ETF możesz kupić za złotówki (będą przeliczone na dolary) lub za dolary.
ETF na srebro w ofercie DM BOŚ
Przeglądając ofertę Banku Ochrony Środowiska, znalazłem następujące ETF na srebro:
| Nazwa Instrumentu | ISIN | Waluta | Symbol | Rynek | Opłata (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Global X Silver Miners UCITS ETF USD Acc | IE000UL6CLP7 | USD | SILV | LSE – Londyn | 0,9 |
| Invesco Physical Silver ETC | IE00B43VDT70 | USD | SSLV | LSE – Londyn | 0,19 |
| iShares Physical Silver ETC | IE00B4NCWG09 | GBX | SSLN | LSE – Londyn | 0,20 |
| WisdomTree Physical Silver | JE00B1VS3333 | EUR | PHAG | Euronext Amsterdam | 0,49 |
| WisdomTree Silver 1x Daily Short | JE00B24DKK82 | USD | SSIL | LSE – Londyn | 1,88 |
| WisdomTree Silver 2x Daily Leveraged | JE00B2NFTS64 | USD | LSIL | LSE – Londyn | 2,33 |
| WisdomTree Silver 3x Daily Leveraged | IE00B7XD2195 | USD | 3SIL | LSE – Londyn | 3,24 |
| WisdomTree Silver 3x Daily Short | IE00B8JG1787 | USD | 3SIS | LSE – Londyn | 4,18 |
| Xtrackers IE Physical Silver ETC | DE000A2T0VS9 | EUR | XSLR | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,2 |
| Xtrackers IE Physical Silver EUR Hedged ETC | DE000A2UDH55 | EUR | XSLE | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,73 |
| Xtrackers Physical Silver ETC | DE000A1E0HS6 | EUR | XAD6 | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,4 |
| Xtrackers Physical Silver Euro Hedged ETC | DE000A1EK0J7 | EUR | XAD2 | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,74 |
Znajdź najlepszy dom maklerski
Wybierając dom maklerski, ważne jest znalezienie platformy oferującej niskie prowizje oraz minimalne dodatkowe opłaty. Coraz częściej biura maklerskie wprowadzają promocje, które umożliwiają handel akcjami bez żadnych prowizji. To jest szczególnie korzystne dla inwestorów planujących dużą liczbę transakcji. Niskie koszty transakcyjne mogą znacząco poprawić rentowność portfela inwestycyjnego.
Kolejnym ważnym aspektem jest dostęp do globalnych rynków finansowych. Nawet jeśli Twoją główną aktywnością będzie handel na polskiej giełdzie, warto mieć możliwość inwestowania również na rynkach zagranicznych, np. w USA. Dywersyfikacja portfela poprzez dodanie akcji spółek z takich regionów, jak Stany Zjednoczone, Europa i Azja, może zwiększyć stabilność inwestycji oraz otworzyć drzwi do nowych możliwości zarobkowych w długim okresie.
Otwórz konto maklerskie do zakupu ETF na srebro
Aby kupić akcje ETF na srebro, musisz poświęcić kilka minut na założenie rachunku maklerskiego. Wszystkie formalności, włącznie z weryfikacją tożsamości, przeprowadzisz online. W niektórych biurach maklerskich konieczne będzie podpisanie dokumentów. Odbywa się to za pomocą wysłania dokumentów przez kuriera, który dopilnuje podpisu i odeśle umowę z powrotem do biura maklerskiego.
Wpłać środki na swoje konto maklerskie
Metody wpłat na konto maklerskie zależą od wybranego domu maklerskiego. W bankowych instytucjach niejednokrotnie jedyną możliwą formą zasilenia swojego konta maklerskiego będzie przelew z konta osobistego. Tym samym musisz posiadać zarówno konto bankowe, jak i konto maklerskie w danej firmie.
Jeżeli Twoje biuro maklerskie umożliwia wymianę złotówek na dolary, euro lub funty w atrakcyjnej cenie, możesz to zrobić. Unikniesz każdorazowo przewalutowania, jeżeli dywidenda wpadnie na Twoje konto.
Wpisz symbol wybranego ETF na srebro lub nazwę ETFa na srebro i wyszukaj go na platformie transakcyjnej
Po zalogowaniu się na swoje konto maklerskie znajdź zakładkę z dostępem do platformy transakcyjnej dla giełd zagranicznych. Będąc już na platformie, wpisz w pole wyszukiwania symbol ETF na srebro.
Złóż zlecenie kupna ETF
Teraz kluczowa czynność. Możesz skorzystać z różnych typów zleceń giełdowych. Najprościej jest określić ilość akcji i dokonać transakcji po aktualnej cenie rynkowej.
Możesz też wybrać zlecenie z limitem ceny. W takim przypadku, oprócz ilości określasz też cenę, po której chcesz kupić lub sprzedać ETF na srebro. Zlecenie to zostanie zrealizowane tylko w przypadku, gdy cena rynkowa osiągnie poziom określony w twoim zleceniu (tzw. zlecenie oczekujące).
Gdzie kupić ETF na srebro
W mojej ocenie dobrze jest korzystać z renomowanego biura maklerskiego. Biuro maklerskie powinno posiadać licencję Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności maklerskiej. Każde z takich biur posiada bezpośredni dostęp poprzez platformę transakcyjną do głównego systemu giełdy, na której handluje się akcjami Apple. Zakup akcji zagranicznych lub ETF może się wiązać z nieco wyższą prowizją niż w przypadku polskich akcji.
Od momentu zakupu będziesz miał prawo chociażby do otrzymywania dywidendy z akcji oraz ETF. Jeśli kupisz ETF dystrybucyjny (w nazwie zwykle ma dopisek Dis), będziesz księgował dywidendy tak samo, jak w przypadku spółki dywidendowej. Z kolei ETF akumulacyjny dopisuje dywidendy do wartości jednostki funduszu.
Czy warto kupić ETF na srebro?
W ETF na srebro można inwestować w moim odczuciu tylko w określonych warunkach i w długim terminie. Te warunki starałem się opisać we wpisie analizującym złoto (srebro posiada bardzo podobną trajektorię ruchu do złota), jak inwestować w złoto . Zostając Abonentem PPCG Stock masz dostęp do portfela naszych akcji oraz ETF. Wiesz, które akcje oraz ETFy kupujemy i kiedy to robimy, widząc potencjał do wzrostu. To najbardziej wartościowa wiedza dla inwestorów giełdowych.
▶ Jak kupić ETF na złoto?
Inwestowanie na giełdzie w akcje zagraniczne poprzez ETF jest dobrym sposobem na pomnażanie kapitału, a jednym z interesujących wyborów jest ETF na złoto. W tym artykule przeprowadzę Cię krok po kroku przez proces zakupu ETF na złoto, dzieląc się praktycznymi wskazówkami. Znajdziesz tu cenne informacje, które pomogą Ci zakupić ETF złota.
- Istnieje wiele ETF-ów na złoto. Lista ETF na złoto zawarta jest poniżej.
- Jeśli chcesz kupić ETF na złoto, musisz założyć rachunek maklerski z dostępem do giełd zagranicznych.
Jak kupić ETF na złoto?
- Wybierz dom maklerski. Zapoznaj się z ofertą, dostępem do giełd, ilością instrumentów i przede wszystkim opłatami za prowadzenie konta i prowizję od transakcji. Wybierz najkorzystniejsze warunki. Rachunek maklerski powinien mieć dostęp do rynków zagranicznych.
- Otwórz konto maklerskie. Zarejestruj się, wypełnij wniosek i podpisz umowę online.
- Przelej pieniądze przeznaczone na inwestycję na swoje konto maklerskie. Zdecyduj jaką kwotę przeznaczasz na zakup akcji i prześlij ją na swoje konto inwestycyjne
- Wyszukaj (najczęściej w zakładce “Zagranica”) jeden z ETF na złoto Na platformie transakcyjnej w oknie zlecenia wpisz konkretny symbol ETF na złoto.
- Kup ETF. Złóż zlecenie kupna określając ilość ETF i ewentualnie ich cenę. ETF możesz kupić za złotówki (będą przeliczone na dolary) lub za dolary.
ETF na złoto w ofercie DM BOŚ
Przeglądając ofertę Banku Ochrony Środowiska, znalazłem następujące ETF na złoto:
| Nazwa Instrumentu | ISIN | Waluta | Symbol | Rynek | Opłata roczna (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Gold Bullion Securities ETC | GB00B00FHZ82 | EUR | GBS | Euronext Paryż | 0,40 |
| Invesco Physical Gold ETC | IE00B579F325 | USD | SGLD | LSE – Londyn | 0,12 |
| iShares Gold Producers UCITS ETF | IE00B6R52036 | EUR | IS0E | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,57 |
| iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 | EUR | EGLN | LSE – Londyn | 0,12 |
| Leverage Shares 3x Long Gold Miners ETP Securities | XS2399369896 | USD | GDX3 | LSE- Londyn | 6,31 |
| The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | XS2115336336 | EUR | RM8U | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,25 |
| The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | XS2115336336 | PLN | ETCGLDRMAU | GPW | 0,25 |
| VanEck Gold Miners UCITS ETF | IE00BQQP9F84 | EUR | G2X | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,50 |
| VanEck Junior Gold Miners UCITS ETF | IE00BQQP9G91 | EUR | G2XJ | DB – Frankfurt (Xetra) | 0,70 |
| WisdomTree 2x Daily Long Gold ETF | JE00B2NFTL95 | EUR | LBUL | Euronext Amsterdam | 2,33 |
| WisdomTree Gold 1x Daily Short | JE00B24DKC09 | USD | SBUL | LSE – Londyn | 1,88 |
| WisdomTree Gold 3x Daily Leveraged | IE00B8HGT870 | USD | 3GOL | LSE – Londyn | 3,35 |
| WisdomTree Gold 3x Daily Short | IE00B6X4BP29 | USD | 3GOS | LSE – Londyn | 3,45 |
| WisdomTree Physical Gold | JE00B1VS3770 | EUR | PHAU | Euronext Amsterdam | 0,39 |
| WisdomTree Physical Swiss Gold | JE00B588CD74 | USD | SGBS | LSE – Londyn | 0,15 |
Znajdź najlepszy dom maklerski
Wybierając dom maklerski, ważne jest znalezienie platformy oferującej niskie prowizje oraz minimalne dodatkowe opłaty. Coraz częściej biura maklerskie wprowadzają promocje, które umożliwiają handel akcjami bez żadnych prowizji. To jest szczególnie korzystne dla inwestorów planujących dużą liczbę transakcji. Niskie koszty transakcyjne mogą znacząco poprawić rentowność portfela inwestycyjnego.
Kolejnym ważnym aspektem jest dostęp do globalnych rynków finansowych. Nawet jeśli Twoją główną aktywnością będzie handel na polskiej giełdzie, warto mieć możliwość inwestowania również na rynkach zagranicznych, np. w USA. Dywersyfikacja portfela poprzez dodanie akcji spółek z takich regionów, jak Stany Zjednoczone, Europa i Azja, może zwiększyć stabilność inwestycji oraz otworzyć drzwi do nowych możliwości zarobkowych w długim okresie.
Otwórz konto maklerskie do zakupu ETF na złoto
Aby kupić akcje ETF na złoto, musisz poświęcić kilka minut na założenie rachunku maklerskiego. Wszystkie formalności, włącznie z weryfikacją tożsamości, przeprowadzisz online. W niektórych biurach maklerskich konieczne będzie podpisanie dokumentów. Odbywa się to za pomocą wysłania dokumentów przez kuriera, który dopilnuje podpisu i odeśle umowę z powrotem do biura maklerskiego.
Wpłać środki na swoje konto maklerskie
Metody wpłat na konto maklerskie zależą od wybranego domu maklerskiego. W bankowych instytucjach niejednokrotnie jedyną możliwą formą zasilenia swojego konta maklerskiego będzie przelew z konta osobistego. Tym samym musisz posiadać zarówno konto bankowe, jak i konto maklerskie w danej firmie.
Jeżeli Twoje biuro maklerskie umożliwia wymianę złotówek na dolary, euro lub funty w atrakcyjnej cenie, możesz to zrobić. Unikniesz każdorazowo przewalutowania, jeżeli dywidenda wpadnie na Twoje konto.
Wpisz symbol wybranego ETF na złoto lub nazwę ETFa na złoto i wyszukaj go na platformie transakcyjnej
Po zalogowaniu się na swoje konto maklerskie znajdź zakładkę z dostępem do platformy transakcyjnej dla giełd zagranicznych. Będąc już na platformie, wpisz w pole wyszukiwania symbol ETF na złoto.
Złóż zlecenie kupna ETF
Teraz kluczowa czynność. Możesz skorzystać z różnych typów zleceń giełdowych. Najprościej jest określić ilość akcji i dokonać transakcji po aktualnej cenie rynkowej.
Możesz też wybrać zlecenie z limitem ceny. W takim przypadku, oprócz ilości określasz też cenę, po której chcesz kupić lub sprzedać ETF na złoto. Zlecenie to zostanie zrealizowane tylko w przypadku, gdy cena rynkowa osiągnie poziom określony w twoim zleceniu (tzw. zlecenie oczekujące).
Gdzie kupić ETF na złoto
W mojej ocenie dobrze jest korzystać z renomowanego biura maklerskiego. Biuro maklerskie powinno posiadać licencję Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności maklerskiej. Każde z takich biur posiada bezpośredni dostęp poprzez platformę transakcyjną do głównego systemu giełdy, na której handluje się akcjami Apple. Zakup akcji zagranicznych lub ETF może się wiązać z nieco wyższą prowizją niż w przypadku polskich akcji.
Od momentu zakupu będziesz miał prawo chociażby do otrzymywania dywidendy z akcji oraz ETF. Jeśli kupisz ETF dystrybucyjny (w nazwie zwykle ma dopisek Dis), będziesz księgował dywidendy tak samo, jak w przypadku spółki dywidendowej. Z kolei ETF akumulacyjny dopisuje dywidendy do wartości jednostki funduszu.
Czy warto kupić ETF na złoto?
W ETF na złoto można inwestować w moim odczuciu tylko w określonych warunkach i w długim terminie. Te warunki starałem się opisać we wpisie, jak inwestować w złoto . Zostając Abonentem PPCG Stock masz dostęp do portfela naszych akcji oraz ETF. Wiesz, które akcje kupujemy i kiedy to robimy, widząc potencjał do wzrostu. To najbardziej wartościowa wiedza dla inwestorów giełdowych.
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.