Inwestowanie dywidendowe (a zatem kupowanie akcji spółek dywidendowych) to konsekwentne trzymanie się planu i realizacja strategii niezależnie od emocji i zmienności rynku. Ostatnie kilka miesięcy było trudne dla wielu inwestorów – szczególnie za oceanem. Akcje spadły, również akcje spółek dywidendowych, od swoich najwyższych poziomów. To właśnie w takich czasach widać, kto naprawdę jest długoterminowym inwestorem, a kto tylko udaje.
Bądź inwestorem długoterminowym i reinwestuj dywidendy
Kiedy jesteś długoterminowym inwestorem (nazywa się to byciem akcjonariuszem spółki), masz największe szanse na najwyższy dochód z dywidendy i zysków kapitałowych. Korzystasz zarówno z otrzymywania bieżącej dywidendy jak i dywidend w przyszłości. Obecnie są czasy, w których zdyscyplinowane podejście do inwestowania w akcje się opłaca. Możliwość alokacji kapitału w wysokiej jakości akcjach dywidendowych może być stresująca w krótkim terminie, ale potencjalnie da wysokie stopy zwrotu w ciągu 10–20 lat. Kiedy ceny akcji spadają, inwestorzy odczuwają potrzebę ochrony swoich oszczędności. Niestety robią to w najgorszy możliwy sposób, czyli sprzedają dobre akcje.
To niebezpieczna sytuacja, ponieważ:
📊 Interesujesz się spółkami dywidendowymi?
Zapisz się na nasz newsletter i otrzymuj zestawienia, analizy i aktualne TOP-y dywidendowych spółek z Polski, USA i świata – prosto na maila.
🎁 BONUS: eBOOK „Jak mądrze inwestować w akcje" – gotowa do pobrania od razu po zapisie.
- Nikt nie wie z góry, kiedy korekta straci impet, ani jak będzie głęboka. Kiedy działasz na podstawie krótkoterminowego szumu, tak naprawdę sam sobie robisz pod górkę.
- Jeśli działasz na podstawie krótkoterminowych wahań cen, spekulujesz i zasadniczo pozbywasz się swojej przewagi inwestora długoterminowego. Wygrywanie jako spekulant krótkoterminowy jest niezwykle trudne – będziesz wchodził i wychodził z akcji, płacąc podatki i prowizje. Twoja główna przewaga na giełdzie leży w umiejętności trzymania najlepszych akcji przez dziesięciolecia i reinwestowania rosnących dywidend. Optymalnie, kiedy na rynku jest korekta i faza akumulacji.
- Jeśli rynek jest w fazie akumulacji, powinieneś modlić się o niższe ceny. Kupujesz akcje, aby zapewnić sobie zysk i dochód pasywny przez 20–30 lat. 200-punktowy spadek SP 500 prawdopodobnie będzie wyglądał jak chwilowa zmiana na wykresach wieloletnich. Sprawdź krach z 1987 roku. Niższa cena wejścia skutkuje większym przyszłym dochodem z dywidendy.
- Jeśli jesteś już na emeryturze, masz prawdopodobnie już plan, jak żyć z aktywów. Prawdopodobnie wydajesz dywidendy i mam nadzieję, że te dywidendy pochodzą ze zdywersyfikowanego portfela spółek dywidendowych. Prawdopodobnie otrzymujesz ubezpieczenie społeczne i ewentualnie emeryturę. Dopóki portfel dywidendowy składa się głównie z wysokiej jakości akcji, inwestor powinien po prostu wypłacać sobie dywidendy i cieszyć się z dodatkowego dochodu.
Jak się nie stresować przeceną akcji?
Jednak gdy cena akcji spółek dywidendowych zaczyna spadać, zyski kapitałowe mogą szybko zamienić się w straty. Wyobraź sobie, że musisz sprzedać część swojego portfela, gdy cena akcji spada. Szybko zjesz swój kapitał i zwiększysz swoje szanse na panikę i błędną decyzję, czyli sprzedanie wszystkiego. Gdy dywidendy pokrywają Twoje koszty utrzymania, znacznie łatwiej jest zignorować wahania cen akcji. W rzeczywistości otrzymywanie dywidend, gdy ceny akcji spadają, jest bardzo uspokajające i zapewni Ci pozytywne wzmocnienie, aby trzymać się swojej strategii.
Istnieje powód, dla którego akcje (nie tylko spółek dywidendowych) radzą sobie o wiele lepiej niż obligacje w dłuższej perspektywie – są bardziej ryzykowne. W przypadku inwestowania w akcje zawsze istnieje ryzyko gwałtownych wahań cen. Mogą wystąpić gwałtowne spadki. Kiedy ceny akcji spadają, wielu inwestorów zakłada, że coś jest nie tak, wpadają w panikę i sprzedają. Zapominają, że potencjał wzrostu pod względem dywidend i zysków kapitałowych jest praktycznie nieograniczony. Zyski na giełdzie zwykle są funkcją czasu, a czas niweluje emocje.
Pozwól zyskom i spółce dywidendowej pracować
Kończąc inwestycję w akcje za wcześnie, nie daje spółce czasu by pokazała swój potencjał. Inwestorzy średnio trzymają dziś akcje zaledwie 6 miesięcy. To dwa kwartalne raporty. Za mało czasu, by spółka wdrożyła długoterminowy plan, który przełoży się wzrost przychodów i zysków. Orlen niedawno zaktualizował strategię i pokazał cele do 2035 roku. Jeśli kupiłeś akcje Orlen w styczniu 2025 i sprzedasz je w czerwcu, to jak chcesz doświadczyć pozytywnego wpływu tej strategii na kurs akcji? Nie dasz spółce szansy. Orlen należy do spółek, które regularnie wypłacają dywidendy (w jego przypadku stopa dywidendy jest wysoka).
Problem z akcjami polega oczywiście na tym, że wielkość i czas przyszłych zysków kapitałowych są w dużej mierze nieznane z góry. Dlatego ludzie panikują, gdy ceny zaczynają spadać – projektują niedawną przeszłość na przyszłość. Zapominają, że akcje to nie tylko kawałki papieru lub błyski na ekranie komputera, ale prawdziwe firmy. Te firmy sprzedają prawdziwe dobra i usługi konsumentom, którzy są skłonni wymienić pieniądze na te dobra i usługi. Z czasem te firmy prawdopodobnie nauczą się, jak sprzedawać więcej, pobierać więcej opłat, zarabiać więcej i nagradzać swoich akcjonariuszy. Bez względu na turbulencje, których doświadczymy na rynkach akcji i w gospodarkach USA i świata w krótkim okresie, wszystko będzie lepsze za dziesięć lat. Jako inwestorzy dywidendowi inwestujemy długoterminowo, a nie na następne 5 lat lub 5 miesięcy.
💰 Dołącz do inwestorów, którzy stawiają na zyski z dywidendy i realne strategie
Portal PPCG Stock prowadzi własne portfele inwestycyjne oparte na spółkach dywidendowych i inwestycjach długoterminowych. Subskrybenci mają pełen dostęp do aktualnych składów portfeli, zmian i komentarzy analitycznych.
🎯 Zyskaj przewagę dzięki konkretnym działaniom, nie tylko teoriom. Każdy abonament objęty jest 30 dniową bezwarunkową gwarancją satysfakcji.
📢 Wykorzystaj kod rabatowy na 50 zł: 50. Działa z każdym abonamentem!
Na rynku akcji nie ma limitu zysków
W przypadku obligacji otrzymujesz ograniczony zysk, głównie w postaci odsetek, które otrzymujesz. Problemem jest oczywiście to, czy dochód stały będzie nadążał za inflacją w czasie. Gotówka wydaje się bezpieczna w krótkim okresie, ale jest droga w długim okresie. Akcje wydają się ryzykowne w krótkim okresie, ale są bezpieczniejsze w długim okresie.
Trzymanie akcji opłaca się w długim okresie lepiej niż trzymanie obligacji właśnie ze względu na ich bardziej ryzykowny charakter. Jeśli będziesz regularnie dokładać pieniądze do portfela, będziesz mógł kupić więcej akcji wysokiej jakości spółek po obniżonej cenie. Intuicyjnie lepiej będzie kupić akcje po 40 USD niż po 75 USD za akcję. Jeśli dziś kupisz jedną akcję, a dywidendy zostaną ponownie zainwestowane, może to skutkować wartością 400 USD w ciągu 30 lat. Ta kalkulacja zakłada całkowity zwrot na poziomie 8% r/r. Jeśli ponownie zainwestujesz dywidendy, gdy ceny są niskie, z czasem otrzymasz więcej akcji i większy dochód z dywidend.
Autor wpisu: Bartek Bohdan
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.