Inwestowanie na giełdzie jest podróżą, która wymaga odwagi, solidnej wiedzy i doświadczenia. Giełda nie jest miejscem na przypadkowe decyzje, jak w grze losowej. Sukces na giełdzie to efekt ciężkiej pracy i zrozumienia mechanizmów rynkowych. Jak inwestować na giełdzie? To pytanie nurtuje wielu początkujących inwestorów, a odpowiedź na nie jest krokiem do osiągnięcia finansowego sukcesu.
Na czym polega inwestowanie na giełdzie?
Inwestowanie na giełdzie polega na przeznaczeniu jakiejś puli swoich pieniędzy na zakup instrumentów finansowych. Mogą to być:
- Akcje,
- ETFy,
- Obligacje,
- Certyfikaty inwestycyjne,
- Fundusze inwestycyjne.
Każdy z tych instrumentów ma potencjał do generowania zysków poprzez odsetki (np. obligache), dywidendy (np. spółki dywidendowe) lub wzrost wartości aktywów (akcje, ETFy, certyfikaty inwestycyjne czy fundusze inwestycyjne). Jednak, jak w każdej inwestycji, istnieje ryzyko utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. W inwestowaniu na giełdzie nie ma gwarantowanych zysków, dlatego ważne jest podejście do inwestowania z rozwagą i odpowiednim przygotowaniem. Zamiarem inwestorów jest naturalnie osiągnięcie zysku, ale muszą oni liczyć się jednocześnie z możliwością poniesienia straty w przypadku wystąpienia zdarzeń nagłych lub nieprzewidzianych okoliczności.
Pierwszy krok – załóż rachunek maklerski
Na początek, odwiedź dom maklerski z licencją Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Dobra wiadomość jest taka, że wszystkie popularne domy maklerskie taką licencję posiadają. Jeżeli zdarzyłoby się, że jakiś dom maklerski w Polsce licencji nie posiada, KNF z pewnością by o tym wiedziała. Tam otworzysz rachunek inwestycyjny, co jest pierwszym krokiem do inwestowania. Proces jest prosty i można go przeprowadzić osobiście lub online. Po założeniu konta, wystarczy wpłacić pieniądze i złożyć zlecenie kupna akcji. Cały proces zakładania rachunku maklerskiego opisałem pod linkiem.
Wybór domu maklerskiego to decyzja, która może wpłynąć na Twoje przyszłe inwestycje. W Polsce działa prawie 50 domów maklerskich licencjonowanych przez KNF, ale nie wszystkie obsługują klientów indywidualnych. Warto zwrócić uwagę na kilka kluczowych aspektów:
- Prowizje transakcyjne – sprawdź, jakie prowizje pobierane są przy każdej transakcji. To jak wybór restauracji – chcesz, aby jedzenie było smaczne, ale też w rozsądnej cenie.
- Możliwość inwestowania globalnie – jeśli planujesz inwestować na rynkach zagranicznych, upewnij się, że wybrany dom maklerski to umożliwia, również w walutach bazowych (jak dolar, euro czy funt). Warto od razu wybrać biuro maklerskie, które to umożliwia.
- Wsparcie i doradztwo – wybierając odpowiedniego pośrednika w handlu na giełdzie, zyskujesz partnera, który pomoże Ci w realizacji Twoich inwestycyjnych celów.
Dom maklerski działa jako pośrednik na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, umożliwiając inwestorom zakup i sprzedaż akcji. Sprawdź w naszym poradniku, co powinien posiadać dobry dom maklerski.
Ile trzeba mieć pieniędzy, aby zacząć inwestować na giełdzie
W istocie trzeba mieć wystarczająco dużo pieniędzy, aby móc zapłacić za konkretne akcje, które chce się kupić. Transakcja na giełdzie składa się z dwóch lub czasem trzech składowych.
- Ilość akcji i ich cena,
- Prowizja od zakupu,
- Dodatkowe opłaty (liczone w ułamkach procenta wartości transakcji w przypadku kupna akcji zagranicznych, np. opłata skarbowa w Wielkiej Brytanii, jeżeli kupujesz akcje brytyjskie).
Prowizja od zakupu zwykle wynosi 0,39% od wartości transakcji, minimum 5 zł. Jeżeli więc kupujesz 1 akcję za 50 zł, to płacisz w istocie 10% prowizji od zakupu. Mam nadzieję, że rozumiemy wszyscy to, że jest to bez sensu. Jeżeli inwestujemy tak małymi kwotami, trzeba wybrać rachunek maklerski, który w danym czasie nie pobiera prowizji od transakcji (taką ofertę ma obecnie XTB).
W istocie rynek giełdowy jest w stanie wchłonąć dużą ilość gotówki, więc nie ma tutaj żadnych ograniczeń. To nie oznacza jednak, że na giełdę swobodnie, bez przygotowania i dokładnego rozeznania akcji, możemy włożyć dowolną ilość gotówki. To tak nie działa. Rynek jest pełen inwestorów, którzy włożyli pieniądze na giełdę i źle na tym wyszli.
Rozłóż swoje inwestycje na wiele miejsc
Kluczowym elementem skutecznej strategii inwestycyjnej jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. Polega ona na podziale portfela na różne inwestycje, co pozwala na zmniejszenie ryzyka na pojedynczej inwestycji. Dywersyfikacja jest realnym, efektywnym sposobem na redukcję ryzyka, zwłaszcza gdy łączysz różnorodne inwestycje o różnym poziomie ryzyka. Przykładem stosowania dywersyfikacji są inwestycje funduszy inwestycyjnych. Fundusze inwestycyjne nie inwestują w jeden walor, a w wiele walorów jednocześnie. Decydując się na inwestowanie w akcje, musisz być gotowy na zmienność rynku, ale także na potencjalne korzyści płynące z długoterminowego wzrostu wartości firmy.
Niezależnie jednak od tego, jaką ilość akcji wybierzesz, każda z nich powinna być wysokiej jakości. Co poprzez to rozumiem? Najważniejsze zasady inwestowania na giełdzie rozłożyłbym na następujące czynniki:
- Spółka giełdowa powinna zwiększać przychody na akcję o co najmniej kilkanaście procent rocznie,
- Wskaźnik P/S (przychody na akcję) powinien być na poziomie jakiejś średniej historycznej (nie powinien wskazywać na przewartościowanie),
- Spółka powinna płacić dywidendę, jeżeli zarabia dużo gotówki i nie jest w stanie jej przeznaczać na dalszy rozwój.
Jeżeli użyjesz tylko i wyłącznie tych trzech filtrów, odsiejesz zdecydowaną większość spółek giełdowych, z którymi możesz mieć do czynienia.
Ile można zarobić na inwestowaniu w akcje?
Dobrze jest rozumieć proces inwestowania i poczynić następujące założenie. Inwestowanie na giełdzie jest rodzajem długoterminowego projektu, gdzie dzisiaj zainwestowane pieniądze, przyniosą kolejne pieniądze w perspektywie roku, dwóch czy trzech lat trwania inwestycji. Następnie zarobione pieniądze mogą być zainwestowane w kolejne spółki, które przyniosą kolejne pieniądze. Powtarzając ten proces miesiąc w miesiąc, rok w rok, przez kolejne kilkanaście, a może i kilkadziesiąt lat, będziesz w stanie dojść do ogromnych pieniędzy, nawet dysponując niewielkimi kwotami co miesiąc. Napisaliśmy dokładny artykuł na temat tego, ile można zarobić na giełdzie.
Czy inwestowanie na giełdzie się opłaca?
Tak, inwestowanie na giełdzie się opłaca, pod warunkiem, że robisz to we właściwy sposób. W PPCG Stock inwestujemy na giełdzie od 2006 roku. Od 2018 roku zaczęliśmy korzystać z serwisu, w którym wprowadzamy każdą naszą inwestycję do programu. Program ten tworzy realne wyniki naszego inwestowania na giełdzie, które możesz zobaczyć pod linkiem. Za naszym sukcesem na rynku kryje się stosowanie do zasad, które wymieniłem chociażby powyżej.
Czy da się żyć z inwestowania na giełdzie?
Da się, ale nie za darmo. Nie ma czegoś takiego, jak darmowe życie z giełdy. Co właściwie oznacza życie z giełdy? Są dwie możliwości:
- Możemy posiadać duży majątek w akcjach, których cena jest zmienna. Akcje stopniowo spieniężamy i żyjemy z gotówki.
- Możemy mieć zbudowany portfel spółek dywidendowych, który co roku płaci wyższą dywidendę. Tę dywidendę wykorzystujemy, jako gotówkę, do codziennego funkcjonowania.
Zacznę od drugiego punktu – ten model powielamy w naszym programie Dobra Emerytura. W skrócie polega to na tym, że co miesiąc dopłacamy do rachunku 1000 zł (każdy dopłaca, ile chce). W przypadku korzystnej wyceny akcji spółek dywidendowych, które nas interesują, dokupujemy akcje. W ten sposób dzieją się następujące rzeczy:
- rośnie poziom kapitału, który wzrasta wraz ze wzrostem ceny akcji,
- rośnie poziom wypłacanych dywidend, co możesz zobaczyć pod powyższym linkiem.
To bardzo wartościowy sposób postępowania. Jeżeli zaś chodzi o pierwszy punkt (posiadanie dużego majątku w akcjach). W takim przypadku warto postawić na duże korporacje, typu Coca-Cola. Dlaczego? To są bardzo stabilne i przewidywalne biznesy. Coca-Cola może w długiej perspektywie czasu rosnąć średnio 8-10% rocznie. Nie powinno być z tym problemu. Jeżeli zdołasz zgromadzić majątek w gotówce na poziomie miliona zł w perspektywie długiego okresu czasu (np. co miesiąc kupując akcje po 1000 zł), będziesz mógł liczyć na średni przyrost wartości kapitału na poziomie 80-100 tysięcy rocznie. Nic nie będzie stało na przeszkodzie, aby część z tych środków odzyskać w formie sprzedaży akcji. Coca-Cola, to też świetny płatnik dywidendy. Jej średni poziom wynosi ok. 3%, co oznacza, że mając 1 mln zł kapitału w akcjach, dodatkowo rocznie będziemy otrzymywać (brutto) ok. 30 000 zł w dywidendzie.
Autor wpisu: Paweł Pagacz
Jestem pomysłodawcą i założycielem PPCG Stock. Stosuję analizę wolumenową. Głęboko wierzę, że duży kapitał nie jest ślepy i szuka najwyższych stóp zwrotu. Z jednej strony na rynku szukam, gdzie płynie duży kapitał. Z drugiej strony szukam najlepszych spółek. Jeżeli widzę najlepszą spółkę i kapitał, który do niej płynie, to wiem, w co inwestować. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z dostępnego adresu e-mail.
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.