Inwestowanie na giełdzie

04.06.2024, Kategorie: Nowości, Autor: Paweł Pagacz
w co inwestować na giełdzie

Jak myślisz, w co inwestować na giełdzie? Czy wybór spółek giełdowych i samo inwestowanie na giełdzie jest proste? Jeżeli nie jesteś gotowy odrobić trudnej lekcji, o której co nieco napiszę w tym artykule, nie bierz się za samodzielne inwestowanie na giełdzie a tym bardziej za spekulowanie na FX.

Lepiej wpłacić chociażby środki na własne konto IKE i dać je w zarządzanie przykładowo specjalistom z bossa.pl, niż je bezsensownie tracić. Jeżeli jesteś gotowy poświęcić czas, aby nauczyć się, jak inwestować na giełdzie, w co inwestować na giełdzie i jak wygląda prawidłowy proces inwestowania, zapraszam.

Dobrą wiadomością jest to, że inwestowania na giełdzie da się nauczyć. Da się nauczyć selekcjonować dobre spółki. Da się nauczyć metody VSA, która ułatwia wchodzenie w akcje w potencjalnie najlepszym momencie.

Określ, co chcesz osiągnąć na mecie

Rzeczywistość na rynku giełdowym jest taka, że co innego możesz osiągnąć na GPW, a co innego w Stanach Zjednoczonych. Co innego osiągniesz, grając na zmienności ceny, a co innego, trzymając długoterminowo aktywa. Jeszcze inny, prawdopodobnie najlepszy efekt osiągniesz, inwestując w spółki dywidendowe. To, w co będziesz inwestować na giełdzie, zdeterminuje to, co będziesz miał za 10 czy 20 lat obecności na rynku.

Samo powiedzenie, że chce się zarabiać pieniądze poprzez inwestowanie na giełdzie, to za mało. Określony sposób zarabiania pieniędzy poprzez inwestowanie wymaga zdobycia konkretnych umiejętności. Długoterminowe inwestowanie na giełdzie będzie wymagało umiejętności analizy fundamentów firmy, w tym perspektyw jej rozwoju. Za rozwojem firmy idzie wzrost wycen akcji. Jeżeli będziesz chciał grać tylko na zmienności ceny, to praktycznie zupełnie niepotrzebna będzie analiza fundamentalna. Do perfekcji będziesz potrzebował znać metodę VSA (analizy wolumenu).

Bycie pełnym inwestorem giełdowym to nic innego, jak bycie świetnym analitykiem fundamentalnym i świetnym traderem. Kiedy będziesz miał to i to, będziesz zarabiał na rynku niemal w każdych warunkach.

W co inwestować na giełdzie jako inwestor długoterminowy?

Nie uciekniesz od tej prawdy, więc napiszę ją na początku. Bycie inwestorem długoterminowym to konieczność wyboru biznesów, które rozwijają się organicznie i mają ekspansję na cały świat. Jeżeli poszukujesz w swojej głowie, jakie to mogą być podmioty na polskiej giełdzie, to pewnie masz z tym problem. My też mamy, bo takich podmiotów nie ma praktycznie wcale. Takie podmioty są za to dostępne w Stanach Zjednoczonych. Dlatego inwestowanie na giełdzie w Polsce jest znacznie trudniejsze od inwestowania na giełdzie w Stanach Zjednoczonych.

To spółki Apple, Microsoft, Mastercard czy Visa, Google i im podobne. Obecnie z wysokim prawdopodobieństwem korzystasz z usług którejś z tych firm. Być może za pomocą telefonu Apple lub oprogramowania Android, wydanego przez Google. A może korzystasz z Windowsa? Jak robiłeś ostatnio zakupy, to płaciłeś jaką kartą bankomatową? Pewnie większość płaci Visą lub Mastercardem, dając ułamek procenta od transakcji tym właśnie firmom. Kiedy to sobie uzmysłowisz, to rozumiesz, że jako człowiek płacisz tym podmiotom za używanie ich urządzeń i oprogramowania. One zaś generując pieniądze, zyskują w czasie na wartości.

Mimo, iż jestem patriotą gospodarczym i chociażby wspieram każdorazowo lokalne biznesy, to jednak inwestycyjnie sama Giełda Papierów Wartościowych nie ma wiele do zaoferowania. Wynika to z dużego upolitycznienia biznesów, co pokazała dosadnie chociażby ostatnia sytuacja z Orlenem, na który nałożono 15 mld zł nadzwyczajnego podatku.

Małe i średnie spółki często nie są płynne, dlatego korzystniej jest wyszukiwać sygnały siły na sWIG80 i zainteresować się ETF na ten indeks.

Poznaj projekt Bogatyalbobiedny.pl, w którym budujemy własne portfele, oparte na dywidendowych spółkach ze Stanów Zjednoczonych oraz Wielkiej Brytanii. Nasza dywidenda ze Stanów Zjednoczonych rośnie o kilkanaście procent rocznie!

W co inwestować na giełdzie – analiza techniczna lub analiza VSA. Co wybierzesz?

Od razu powiem, że jeżeli chcesz inwestować na giełdzie, stosując analizę techniczną, to nie zajdziesz tam, gdzie chcesz. To nie działa. Może działało jeszcze 30 lat temu, kiedy powstawały na ten temat niezliczone książki. Dzisiaj świat funkcjonuje na algorytmach, a kapitału na giełdzie jest tyle, że wszystkie te formacje są wykorzystywane do odebrania ludziom pieniędzy na rynku. Ludzie rysują trójkąty, kanały i snują swoje wizje zachowania cen danych akcji, po czym mocno się dziwią, że księgują straty zamiast zysków.

Jedyny wyjątek, w którym można stosować analizę techniczną, opisałem w artykule łączącym analizę techniczną z metodą VSA. Jeżeli wolumeny potwierdzają daną formację, może domniemać, że przez jakiś czas rynek będzie ją respektował. Samo rysowanie kresek analizy technicznej obarczone jest ogromnym błędem poznawczym.

Znacznie bliżej zarabianiu na giełdzie będziesz, stosując metodę VSA. Na niniejszej stronie nawet kilka razy w tygodniu pojawiają się analizy spółek giełdowych, w których pokazujemy to, co dzieje się na wolumenie. Czasem uda się wyznaczyć szczyt, czasem dołek, czasem wyłapać niuanse, które chętnie opisujemy. Metody VSA da się nauczyć, jednak wymaga to gruntownego zrozumienia, jak działa wolumen i jak należy go rozumieć.

Przydatne kursy inwestowania na giełdzie

Inwestowanie długoterminowe na giełdzie: strategia kupowania i trzymania (buy and hold)

Inwestowanie na giełdzie oferuje wiele strategii, z których każda ma swoje unikalne zalety i ryzyka. Jedną z najpopularniejszych i uznawanych za jedną z najbardziej bezpiecznych jest strategia buy and hold dla spółek dywidendowych. Polega ona na zakupie akcji stabilnych spółek wypłacających dywidendy i trzymaniu ich przez długi okres. Ta strategia jest ceniona zarówno przez doświadczonych inwestorów, jak i tych, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z giełdą. Mamy ją wdrożoną w PPCG Stock zarówno dla giełdy polskiej i krajowych spółek jak i giełd zagranicznych.

Fundamenty Strategii Buy and Hold

Strategia buy and hold opiera się na prostym, ale skutecznym założeniu: kupić akcje i trzymać je przez wiele lat, nie reagując na krótkoterminowe wahania rynkowe. Wybierając spółki dywidendowe, inwestorzy dodatkowo czerpią regularne dochody w postaci dywidend, co czyni tę strategię jeszcze bardziej atrakcyjną. Spółki dywidendowe mogą okresowo, podobnie jak reszta rynku, tracić na wartości, jednak w czasie powrotu koniunktury, błyskawicznie odrobią straty. Dotyczy to niemal każdej spółki dywidendowej, która regularnie podnosi wartość wypłat.

Stabilność i Dochód

Spółki dywidendowe to zazwyczaj duże, stabilne przedsiębiorstwa z ugruntowaną pozycją na rynku. Wypłacają one regularne dywidendy, co jest dowodem na ich zdolność do generowania stabilnych zysków. Inwestowanie w takie spółki zapewnia nie tylko wzrost wartości kapitału w długim okresie, ale także stały dochód pasywny, co jest istotnym elementem planowania finansowego, zwłaszcza dla osób zbliżających się do emerytury. Dochód pasywny powinien być reinwestowany przez inwestora, aby kolejne akcje spółek dywidendowych, generowały kolejny dochód pasywny. Pieniądz robi pieniądz.

Odporność na Wahania Rynkowe

Jednym z kluczowych atutów strategii buy and hold jest jej odporność na krótkoterminowe wahania rynkowe. Inwestorzy, którzy trzymają się tej strategii, nie muszą martwić się o codzienne zmiany cen akcji. Zamiast tego, skupiają się na długoterminowym potencjale wzrostu spółek, w które zainwestowali. To podejście minimalizuje stres związany z inwestowaniem i zmniejsza ryzyko podejmowania emocjonalnych decyzji inwestycyjnych.

Przykłady Sukcesu

W historii giełdy wiele znanych inwestorów osiągnęło znaczące sukcesy dzięki strategii buy and hold dla spółek dywidendowych. Klasyczne przykłady to Warren Buffett, który konsekwentnie inwestował w spółki wypłacające dywidendy, wierząc w ich długoterminowy potencjał wzrostu. Takie podejście nie tylko przyniosło mu ogromne zyski, ale również uczyniło go jednym z najbardziej szanowanych inwestorów na świecie.

Dlaczego lubię rynek amerykański?

Bardzo często jestem w stanie na tym rynku znaleźć spółki, które mają doskonałą wartość fundamentalną. Za tą wartością idzie godziwa wycena. Sygnały VSA wskazują wtedy przede wszystkim na akumulację. Na wykresach dobrych spółek nie widać dystrybucji w szczytach (bardziej zanik popytu). Za to, kiedy cena takich spółek spada, widać pojawiającą się akumulację. Inwestorzy skupują takie akcje, bo wiedzą, że za kolejny rok wycena fundamentalna będzie wyższa. Cena akcji również wzrośnie. Symbioza pomiędzy zachowaniem inwestorów, a zachowaniem ceny akcji jest ogromna.

Zgodzę się z tym, że nie każda spółka w USA jest dobra. Jest również wiele słabych spółek. Mnie jednak interesuje to, że mam wybór bardzo dobrych spółek, którymi będę się cieszył posiadaniem w portfelu za kolejne 10 lat.

Czy takie zjawisko jest dostępne na GPW?

Tak, ale występuje w ograniczonym stopniu. Spółką, na której dostrzegamy symbiozę pomiędzy zachowaniem inwestorów, a wzrostem wartości spółki, są chociażby Kęty. Tutaj jest nasza analiza Kęty, w której pokazaliśmy nasz sygnał kupna oparty na metodzie VSA.

Chcielibyśmy powiedzieć, że banki są świetnymi spółkami dywidendowymi lub świetną spółką dywidendową jest Orlen i PZU. To są spółki, które zarabiają pieniądze, ale często nie są w stanie dowieźć tych pieniędzy do akcjonariuszy. Wynika to często z działania polityków w naszym krajem, którzy to ustawami przesuwają środki tak, jak chcą. Takim przykładem może być głośnie 15 mld zł daniny od Orlenu, podatek bankowy, podatek miedziowy, czy zakup akcji PEKAO przez PZU. Wszyscy wiemy, że tak to na wolnym rynku nie powinno działać i to psuje zaufanie akcjonariuszy. To są spółki publiczne i mają określone zobowiązania wobec akcjonariuszy, których interesy powinny szanować.

Kluczem jest spokojny sen, a więc bycie na rynku, którym w równym stopniu opiekują się inwestorzy, instytucje finansowe i politycy. Giełda to wspólne dobro dla wszystkich.

Inwestowanie na giełdzie w spółki dywidendowe

Inwestowanie na giełdzie w spółki dywidendowe to jedna z bardziej atrakcyjnych strategii inwestycyjnych, która zdobywa popularność zarówno wśród doświadczonych inwestorów, jak i osób dopiero zaczynających swoją przygodę z rynkiem kapitałowym. Istnieje wiele powodów, dla których warto zainteresować się takimi spółkami, a jednym z najważniejszych jest stabilność i przewidywalność dochodów.

Spółki dywidendowe, czyli te regularnie wypłacające dywidendy swoim akcjonariuszom, charakteryzują się zazwyczaj ugruntowaną pozycją na rynku oraz solidnymi fundamentami finansowymi. Regularne wypłaty dywidend świadczą o stabilności finansowej firmy i jej zdolności do generowania zysków. Dla inwestora oznacza to mniej ryzyka związanego z nagłymi spadkami wartości akcji oraz bardziej przewidywalne przepływy pieniężne, co jest szczególnie ważne w czasach niepewności rynkowej.

Kolejnym istotnym aspektem inwestowania na giełdzie w spółki dywidendowe jest możliwość reinwestowania otrzymanych dywidend. Dzięki temu, inwestorzy mogą wykorzystać tzw. efekt kuli śnieżnej, gdzie regularnie reinwestowane dywidendy przyczyniają się do zwiększania liczby posiadanych akcji, a tym samym do jeszcze większych wypłat dywidend w przyszłości. To z kolei prowadzi do długoterminowego wzrostu wartości portfela inwestycyjnego i budowania kapitału bez konieczności ponoszenia dodatkowych kosztów.

Inwestowanie na giełdzie w spółki dywidendowe ma również zalety podatkowe, szczególnie jeżeli inwestujemy poprzez konto IKE lub IKZE. Dzięki temu inwestorzy mogą cieszyć się wyższym zyskiem netto, co dodatkowo zwiększa atrakcyjność takiej strategii inwestycyjnej.

Inwestowanie na giełdzie w spółki dywidendowe to również sposób na budowanie stabilnego dochodu pasywnego. Regularne wpływy z dywidend mogą stanowić istotne źródło dochodu, które nie zależy bezpośrednio od codziennych wahań cen akcji. Dla wielu inwestorów, zwłaszcza tych, którzy planują emeryturę lub chcą zdywersyfikować swoje źródła dochodu, jest to kluczowy aspekt przy wyborze strategii inwestycyjnej.

Warto również zwrócić uwagę na to, że spółki dywidendowe zazwyczaj należą do sektora gospodarki o niższym poziomie ryzyka. Sektory takie jak energetyka, telekomunikacja czy sektor spożywczy często mają stabilne dochody, co pozwala na regularne wypłaty dywidend nawet w okresach gospodarczej recesji. Dlatego inwestowanie na giełdzie w spółki dywidendowe może być bardziej odporne na zmienność rynku niż inwestowanie w spółki technologiczne czy start-upy.

W co inwestować na giełdzie?

Zachęcam do śledzenia naszego portalu PPCG Stock, na którym jesteś i na którym pokazujemy wiele perełek. Jeżeli chcesz, możesz dołączyć do części Premium i korzystać z naszych portfeli edukacyjnych. Pokazujemy w nich, w co inwestujemy, kiedy inwestujemy i jak inwestujemy.

Przy odrobinie wysiłku z Twojej strony gwarantuję pełne zadowolenie ze zrozumienia mechanizmów rynkowych i tego, co zobaczysz. Nie tylko będziesz wiedzieć, w co inwestujemy na giełdzie, ale również jak inwestujemy na giełdzie. Warto tego skosztować.

Autor wpisu: Paweł Pagacz

Jestem pomysłodawcą i założycielem PPCG Stock. Stosuję analizę wolumenową. Głęboko wierzę, że duży kapitał nie jest ślepy i szuka najwyższych stóp zwrotu. Z jednej strony na rynku szukam, gdzie płynie duży kapitał. Z drugiej strony szukam najlepszych spółek. Jeżeli widzę najlepszą spółkę i kapitał, który do niej płynie, to wiem, w co inwestować. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z dostępnego adresu e-mail.


Bądź pierwszy i dodaj swój komentarz.
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.