W ramach naszego portfela emerytalnego IKE/IKZE prowadzimy plan systematycznego oszczędzania Dobra Emerytura. Pierwotnym założeniem jest systematyczny zakup akcji polskich spółek dywidendowych i reinwestowanie dywidend w kolejne akcje kupione do programu. Projekt obliczony jest na co najmniej 20 lat i ma docelowo generować wysoki dochód pasywny na emeryturze.
Program Dobra Emerytura
Plan emerytalny wymaga konta IKE/IKZE. Różnica w stopie zwrotu dzięki optymalizacji podatkowej w tych kontach jest ogromna na korzyść takiego rozwiązania względem normalnego konta maklerskiego. Wystarczy zrobić prostą symulację. Dla początkowej kwoty inwestycji 10 000 zł i przy oprocentowaniu 8% w skali roku, po 30 latach mamy 46 609,54 zł do wypłaty. Jeśli zaś będzie podatek Belki 19%, to przy tych samych parametrach inwestycji dostaniemy zaledwie 35 104,32 zł do wypłaty.
Zatem mamy różnicę na poziomie aż 11 5050,22 zł, wynikającą z konieczności zapłacenia podatku 19%. Tym samym średni roczny zwrot z inwestycji spada z 8% do 6,48%. Dlatego właśnie konto IKE i IKZE warto co roku zasilać maksymalną dopuszczalną kwotą i reinwestować zyski. Szczególnie, że co roku limit wpłat na IKE/IKZE dość szybko rośnie.
📊 Interesujesz się spółkami dywidendowymi?
Zapisz się na nasz newsletter i otrzymuj zestawienia, analizy i aktualne TOP-y dywidendowych spółek z Polski, USA i świata – prosto na maila.
🎁 BONUS: eBOOK „Jak mądrze inwestować w akcje" – gotowa do pobrania od razu po zapisie.
Nasz program Dobra Emerytura wystartował w lutym 2021 roku. Szczegóły programu, zestawienie wpłat i zakupów akcji dostępne są w strefie Abonenta.
Wyniki programu Dobra Emerytura – stopy zwrotu
Aktualnie w skład planu emerytalnego wchodzą dwie polskie spółki dywidendowe. W całym portfelu emerytalnym mają największy udział – odpowiednio 22,53% i 45,9%.
Spółka 1
Pierwszą spółkę po raz pierwszy kupiliśmy 23 lutego 2021 i to ona zainicjowała nasz program Dobra Emerytura (DE). Od tego zakupu doważaliśmy ją aż 14 razy. To nasza największa pozycja ze wszystkich 5 portfeli inwestycyjnych. Posiadamy ponad 1000 akcji i na dzień dzisiejszy mamy zysk 22 214,22 zł bez dywidend. Po uwzględnieniu dywidend zysk z tej inwestycji wynosi 30 407,06 zł, a całkowita stopa zwrotu 86,86%. Spółka wypłaciła nam łącznie prawie 8 193 zł dywidend.
Spółka 2
Druga spółka z udziałem 22,53% na dzień 24 marca 2024 wygenerowała nam stopę zwrotu 53% bez dywidend. Daje to zysk 9 724,44 zł. Jeśli uwzględnimy dywidendy w kwocie 3 065,44 zł, to mamy zysk 12 789,84 zł i całkowitą stopę zwrotu prawie 70%. Akcje po raz pierwszy kupiliśmy 9 września 2022 roku i doważaliśmy je 3 razy.
💰 Dołącz do inwestorów, którzy stawiają na zyski z dywidendy i realne strategie
Portal PPCG Stock prowadzi własne portfele inwestycyjne oparte na spółkach dywidendowych i inwestycjach długoterminowych. Subskrybenci mają pełen dostęp do aktualnych składów portfeli, zmian i komentarzy analitycznych.
🎯 Zyskaj przewagę dzięki konkretnym działaniom, nie tylko teoriom. Każdy abonament objęty jest 30 dniową bezwarunkową gwarancją satysfakcji.
📢 Wykorzystaj kod rabatowy na 50 zł: 50. Działa z każdym abonamentem!
To właśnie dzięki tym dwóm spółkom cały portfel emerytalny wygenerował najwyższą stopę zwrotu ze wszystkich naszych portfeli inwestycyjnych. Od stycznia 2018 roku do dziś całkowita stopa zwrotu IKE/IKZE wynosi prawie 219%
Nasz wynik nie tylko pobił na głowę polskie akcje, ale też wyprzedził amerykański NASDAQ. To sygnał, że jeśli dobrze wybierzesz spółki do portfela i będziesz reinwestował dywidendy, to nawet na polskiej giełdzie można osiągnąć świetne wyniki.
Autor wpisu: Bartek Bohdan
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.