Na portalu Stooq pojawiła się grafika (zaciągnięta z topdowncharts.com) na temat inwestowania w ETF-y na SP 500. Myślę, że jest na tyle ciekawa, że warto się nad nią pochylić. Odpowie nam ona na pytanie, kiedy inwestować w ETF na SP 500.

Grafika przedstawia 4 scenariusze inwestowania w SP500:
- Zielona ścieżka – inwestujesz w SP 500 i udaje Ci się w ciągu danego roku ominąć 10 najgorszych sesji w roku.
- Niebieska ścieżka – inwestujesz w SP 500 i udaje Ci się ominąć najgorsze i najlepsze sesje w roku. Innymi słowy – trzymasz ETF na SP 500 tylko na przeciętnych sesjach.
- Czarna ścieżka – kupujesz ETF na SP 500 i trzymasz, niezależnie od tego, co się dzieje.
- Czerwona ścieżka – nie masz szczęścia na rynku i nie posiadasz SP 500 w trakcie najlepszych sesji wzrostowych, jednak masz na tyle duże szczęście, że udaje Ci się posiadać SP 500 w trakcie 10 najgorszych sesji w roku.
Dobrą wiadomością jest to, że w długiej perspektywie czasu nawet najgorsza ścieżka (czerwona) gwarantuje inwestorowi zysk, bowiem gospodarka amerykańska się rozwija. Na tym sukces opiera Warren Buffett – na trzymaniu aktywów amerykańskich (spółek giełdowych) w trakcie rozwoju gospodarczego.
Biorąc pod uwagę to, że absolutnie nikt nie jest w stanie przewidzieć, która sesja będzie najlepsza, a która najgorsza (a tym bardziej łącznie 20 takich sesji), wydaje się, że niewiele można z powyższym wykresem zrobić. Nic jednak bardziej mylnego.
Optymalizacja inwestowania w ETF na SP 500
Co się stanie, jeżeli zdecydujesz się na strategię (do)kupowania ETF na SP 500 zawsze w sytuacji, w której zaobserwujesz spadek rynku o kilka procent? Nie mówię, aby celować w jednosesyjny spadek o np. 2%, ale kiedy zaobserwujesz nieco większą przecenę? Takich na SP 500 w 2024 roku było 7.

W istocie będziesz podążał czarną ścieżką, czyli ścieżką środka, przesuwając każdy nowo inwestowany kapitał w stronę zielonej strefy. Ominiesz w końcu (wykorzystując ją dla swojego zakupu) mocno spadkową sesję.
Powyższa optymalizacja może mieć duże znaczenie jedynie w kilku przypadkach:
- kiedy będziesz jednorazowo chcieć zainwestować spory kapitał (im mocniej wtedy rynek spadnie, tym naturalniejsza powinna być chęć dużego zakupu paczki ETF),
- kiedy będziesz doinwestowywać swoją inwestycję regularnie, co dosłownie w tym przypadku oznaczać będzie uśrednianie ceny zakupu po korzystniejszej cenie.
Warto za wczas wyrobić w sobie nawyk kupowania amerykańskiej gospodarki (kupowania ETF na SP 500) w sytuacji, w której tamtejszy rynek spada. Im zaś mocniejszy spadek (kryzysowy), tym większa okazja w czasie i tym bardziej taki zakup warto wykorzystać na duże zakupy pod warunkiem posiadania długiego horyzontu inwestycji. Mowa tutaj oczywiście o regularnych bessach bądź zdarzeniach kryzysowych typu Covid-19 lub uderzenie w wieże WTC. Inne przypadki, które dzisiaj nie przychodzą mi do głowy, również będą miały miejsce.
Autor wpisu: Paweł Pagacz
Jestem pomysłodawcą i założycielem PPCG Stock. Stosuję analizę wolumenową. Głęboko wierzę, że duży kapitał nie jest ślepy i szuka najwyższych stóp zwrotu. Z jednej strony na rynku szukam, gdzie płynie duży kapitał. Z drugiej strony szukam najlepszych spółek. Jeżeli widzę najlepszą spółkę i kapitał, który do niej płynie, to wiem, w co inwestować. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z dostępnego adresu e-mail.
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.