Autorem tytułowego powiedzenia jest J. P. Morgan. To świetne stwierdzenie, któremu warto przejrzeć się bliżej. Inwestowanie na giełdzie zawsze jest ryzykowne. Możemy optymalizować ryzyko różnymi strategiami, ale nie pozbędziemy się go całkowicie. Nawet spółki dywidendowe są narażone na ryzyko obniżenia lub wstrzymania dywidendy. Większość ludzi inwestuje na giełdzie i w akcje wyłącznie oczekując zysku z różnicy w cenie zakupu i sprzedaży akcji.
Dlaczego w czasie bessy i załamaniu rynku inwestorzy sprzedają akcje?
Jak napisałem na wstępie, inwestowanie w akcje wyłącznie w celu osiągniecia zysku z różnicy w cenie akcji obarczone jest dodatkowym stresem. Kiedy ceny akcji spadają, większość inwestorów – szczególnie indywidualnych – poddaje się rynkowej panice. Powody takich decyzji są różne, zależne indywidualnie od każdego inwestora.
Część inwestorów obawia się, że spadki pogłębią się i przedłużą w czasie. Inni inwestorzy sprzedają akcje w swoich portfelach inwestycyjnych i liczą, że odkupią je kiedyś taniej. Wielu inwestorów nie jest w stanie zaakceptować niższej ceny akcji od tej, po której kupili. Część inwestorów łączy również spadek ceny akcji z pogorszeniem fundamentów spółki giełdowej, co często nie jest prawdą.
📊 Interesujesz się spółkami dywidendowymi?
Zapisz się na nasz newsletter i otrzymuj zestawienia, analizy i aktualne TOP-y dywidendowych spółek z Polski, USA i świata – prosto na maila.
🎁 BONUS: eBOOK „Jak mądrze inwestować w akcje" – gotowa do pobrania od razu po zapisie.
Czasem wydaje mi się, że inwestorzy zapominają, że każda transakcja ma dwie strony. Na rynku w danym momencie nie ma wyłącznie sprzedających lub wyłącznie kupujących akcje. Jeśli obserwujemy ogromną wyprzedaż akcji ze spadkami rzędu 5-6%, to oznacza równiej proporcjonalne w skali zakupy tych samych akcji. W tym samym momencie ktoś zamienia akcje na gotówkę, a ktoś inny gotówkę na te akcje.
Zwykle po fakcie okazuje się, że akcje sprzedawane w panice przez wystraszonych inwestorów trafiają w tzw. silne ręce. Są to inwestorzy długoterminowe, fundusze inwestycyjne i ETF. Skupmy się na tej pierwszej grupie, czyli inwestorach długoterminowych – szczególnie inwestorach dywidendowych. Ta grupa z reguły z większym spokojem podchodzi do takich panicznych wyprzedaży akcji – trzymają się swojej strategii i kupują akcje, gdy mają wolne środki.
Aby skutecznie inwestować na giełdzie, każdy inwestor musi wypracować swoją strategię inwestycyjną. Musi też trzymać się jej bez względu na okoliczności i decyzje podejmowanie przez innych inwestorów. W PPCG Stock staramy się budować społeczność długoterminowych inwestorów dywidendowych. Skupienie się na wysokiej jakości spółkach dywidendowych, regularne kupowanie korzystnie wycenionych akcji i dywersyfikacja portfela dywidendowego to klucz do sukcesu na giełdzie w długim terminie.
Przykład Orlen – kupowanie przecenionych akcji dywidendowych i reinwestowanie dywidend
Ignorowanie zmienności rynku, a w zamian postawienie na stabilny wzrost dywidend, znacząco redukuje stres inwestora i ryzyko inwestycyjne. Wierzę, że paniczna wyprzedaż akcji to zwykle szansa na zakup wartościowych akcji w lepszej cenie. Przyszłe dochody z giełdy (w tym dochód pasywny w postaci dywidendy) są w takich czasach dostępne w promocji, gdy akcje się przeceniają. Weźmy za przykład akcje spółki dywidendowej Orlen.
💰 Dołącz do inwestorów, którzy stawiają na zyski z dywidendy i realne strategie
Portal PPCG Stock prowadzi własne portfele inwestycyjne oparte na spółkach dywidendowych i inwestycjach długoterminowych. Subskrybenci mają pełen dostęp do aktualnych składów portfeli, zmian i komentarzy analitycznych.
🎯 Zyskaj przewagę dzięki konkretnym działaniom, nie tylko teoriom. Każdy abonament objęty jest 30 dniową bezwarunkową gwarancją satysfakcji.
📢 Wykorzystaj kod rabatowy na 50 zł: 50. Działa z każdym abonamentem!
Akcje Orlen w pierwszej godzinie handlu można było kupić przykładowo po 58 zł. Za 2 000 zł (bez prowizji maklerskiej) mogliśmy kupić 34 akcje. W okolicach szczytu przed wprowadzeniem ceł, akcje Orlen można było kupić za ok. 70 zł. Tym samym za 2 000 zł kupilibyśmy wtedy 28 akcji. Orlen wypłaci w tym roku rekordową dywidendę 6 zł na akcję. Kupując akcje po przecenie, mamy ich w portfelu inwestycyjnym 6 sztuk więcej. Tym samym za każde wydane 2 000 zł dostajemy o 36 zł wyższy dochód pasywny (6 akcji * 6 zł).
Powyższa kwota może się wydawać niewielka, ale przy 20 000 zł to 360 zł, a przy 200 000 zł już 3 600 zł. Reinwestowanie tych dodatkowych dywidend tylko przyspieszy wzrost dochodu pasywnego w przyszłości. Nie tylko bowiem rośnie dywidenda na akcję, ale też szybko rośnie Ci ilość akcji w portfelu. Powtarzając ten proces i wykorzystując spadki na rynku do kupowania większej ilości akcji, w pewnym momencie osiągniesz punkt graniczny. To moment, w którym dochód pasywny z dywidend przewyższy Twoje wydatki.
Podsumowanie
Staram się to zawsze powtarzać – dywidendy są bardziej stabilnym źródłem dochodu niż wzrost ceny akcji. Z tego powodu doskonałymi stopami zwrotu i popularnością cieszą się aktywne i pasywne (ETF) fundusze dywidendowe. Moim zdaniem nikt nie wymyślił lepszego sposobu na inwestowanie na giełdzie, jeśli uwzględnimy dodatkowo kontekst ryzyka inwestycyjnego, czasu poświęconego na inwestycje i kosztów transakcyjnych. Dodatkowo w przypadku portfela inwestycyjnego w koncie IKE/IKZE mamy korzyści podatkowe.
Właśnie w czasie takiej panicznej wyprzedaży akcji, jak w bieżącym roku, cieszę się, że jestem inwestorem dywidendowym. Dzięki temu mogę spokojnie planować kolejne inwestycje, a spadki na giełdzie postrzegam w kategorii okazji inwestycyjnej.
Autor wpisu: Bartek Bohdan
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.