Chciałbym dzisiaj z Wami porozmawiać o sprawdzonych metodach zarabiania pieniędzy na giełdzie. Rynek akcji jest do tego najlepszym miejscem pod warunkiem, że stosujemy się do najważniejszych zasad inwestowania.
Zarabianie na giełdzie
Budowa portfela inwestycyjnego na rynku akcji absolutnie nie wymaga wiedzy o tym, co wydarzy się w przyszłości. Tym samym zarabianie pieniędzy na giełdzie nie wymaga od nas tego, abyśmy musieli przewidywać przyszłość. Cena akcji spółki na giełdzie papierów wartościowych zawsze będzie odzwierciedlała jej wzrost wartości w czasie. Oznacza to, że istnieje silny związek, ale nie bezpośrednia korelacja pomiędzy tym, jak dobrze rozwija się spółka, a jak zachowuje się jej cena akcji na giełdzie.
Jeżeli zastanawiasz się, jak zarabiać na giełdzie, to odpowiedź znajdziesz w tym wpisie. Najważniejszy jest zakup spółek giełdowych, które są świetne w realnej gospodarce. O tym, jak wyszukiwać okazje rynkowe, również tutaj napisałem.
Dywersyfikacja portfela
Dywersyfikacja portfela jest jedną ze strategii inwestowania. Zarządzanie ryzykiem, które wiąże się z dywersyfikacją portfela, polega na monitorowaniu i kontrolowaniu ryzyka związanego z inwestycjami giełdowymi. W skrócie chodzi o to, aby spadek jednego lub wielu aktywów znacząco nie przeważył na całkowitej stopie zwrotu naszego portfela inwestycyjnego. Zarządzanie ryzykiem zaczynamy od wyboru odpowiednich akcji, które wejdą do naszego portfela inwestycyjnego. W tej fazie używamy analizy fundamentalnej.
Analiza fundamentalna
Decyzje inwestycyjne każdego inwestora powinny być oparte na analizie fundamentalnej, a przynajmniej na jej podstawach. Oto, co musisz zrobić w pierwszej kolejności:
- Sprawdź, czy spółka zwiększa regularnie przychody rok do roku. Wzrost wyższy niż 10% rocznie będzie świadczył (zazwyczaj) o bardzo dobrej spółce.
- Sprawdź ROIC – powinien być dodatni. Najlepiej, jeśli przekroczy 10%. To znaczy, że spółka ma zdolność do zarabiania pieniędzy.
- Sprawdź, czy jest zysk netto (EPS). Będzie mógł zostać przeznaczony na dywidendy i/lub rozwój spółki. Zarząd może też przeznaczyć część zysku na skup akcji własnych, co podbija zysk na akcję i wycenę rynkową.
Dywidenda
Strategia naszego inwestowania powinna uwzględniać możliwość otrzymywania dywidend. Chciałbym, aby bardzo wyraźnie to wybrzmiało. Dywidenda nie jest obowiązkowa, jednak zdolność spółki do jej wypłaty właściwie determinuje to, jak będziemy zarabiać na giełdzie. Dywidenda jest bowiem pochodną zarabiania przez spółkę pieniędzy w realnej gospodarce. Jeżeli zakup akcji giełdowych będziemy uzależniać od zdolności tych spółek do zarabiania pieniędzy, w długim terminie mamy ogromną szansę sami zarobić pieniędzy na giełdzie.
Akcje danej spółki dywidendowej są chętnie kupowane przez inwestorów, o ile jest ona faktycznie dobra. Inwestorzy na rynku dzielą się na tych, którzy kupują byle jakie akcje oraz na takich, którzy wiedzą, co kupują i dlaczego. Popyt na akcje lepsze zawsze będzie większy, niż na akcje gorsze. Kupować je będą bowiem profesjonaliści, instytucje finansowe i mało zorientowani inwestorzy
Spółki, które płacą dywidendę, mogą liczyć na długoterminowy wzrost wartości akcji. Będzie się tak działo z powodu napływu inwestorów do takiej spółki, którzy będą skłonni trzymać jej akcje długoterminowo. Te spółki, które nie płacą dywidendy, mogą być chętniej sprzedawane w przypadku utraty przez nie wartości. Dywidendy to dobra strategia inwestowania.
Podstawowe zasady inwestowania
Najważniejsze podstawy inwestowania mogą się zamknąć w następujących twierdzeniach:
- Trend jest twoim przyjacielem. To pierwsza podstawowa i najważniejsza zasada. Jeżeli inwestycje giełdowe oprzesz na kupnie akcji, które spełniają warunki analizy fundamentalnej, które wyżej napisałem, prawdopodobnie kupisz również spółkę w trendzie wzrostowym.
- Nie powiększaj pozycji przynoszącej straty – zakładając, że kupiłeś akcje spółki w oparciu o analizę fundamentalną i ich cena spada, nie powiększaj liczby kupionych akcji. Wyjątek jest wtedy, gdy widzisz akumulację i jesteś absolutnie pewny, że analiza fundamentalna stoi po Twojej stronie. To jedyny powód, dla którego warto dokupić akcje giełdowe.
- Tnij straty – zwłaszcza, jeżeli kupiłeś akcje, które są słabe fundamentalnie. Dobre akcje zazwyczaj odbudują swoją wartość na giełdzie. Złe rzadko lub nigdy tego nie zrobią.
- Pozwól zyskom rosnąć – jeżeli kupisz dobre akcje, pozwól na ich wzrost wartości.
Fundusze inwestycyjne
Jeżeli nie chcesz podejmować decyzji inwestycyjnych i decydować się na samodzielnie inwestowanie pieniędzy, zdecyduj się na kupno funduszy inwestycyjnych. Kupno funduszy inwestycyjnych nie polega na tym, iż kupujesz dowolny fundusz i liczysz na to, że zarządzający tym funduszem najlepiej będą inwestować Twoje pieniądze. To tak nie działa.
Każdy fundusz inwestycyjny działa w określonych ramach. Jeżeli chcesz kupić amerykańskie spółki wzrostowe, to nie kupujesz funduszu na duże spółki, który inwestuje na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Fundusze inwestycyjne udostępniają informacje o akcjach, w które inwestują. Możesz wprost podglądnąć portfolio funduszu, a następnie sprawdzić komponenty (spółki) zgodnie z kryteriami analizy fundamentalnej, wymienionymi w tym wpisie. Jeżeli akcje spełniają te kryteria, to wspaniale. Jeżeli nie, zastanów się nad inwestycją. Instrumenty finansowe na rynkach po prostu są, ale od Ciebie zależy, czy i które potencjalnie zakupisz.
Fundusze inwestycyjne same w sobie są świetnym sposobem na dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Dywersyfikacja jest w końcu jedną z najważniejszych podstaw inwestowania.
Analiza kursów akcji
Zarabianie na giełdzie nie wymaga ciągłej analizy kursów akcji. O ile nie uprawiasz tradingu i nie grasz na kontraktach futures (kontraktach terminowych), absolutnie nie musisz codziennie śledzić akcji. Popatrz na to w ten sposób. Wyniki finansowe spółek prezentowane są zwykle raz na kwartał. Firma w realnej gospodarce potrzebuje zatem minimum kwartał, abyś mógł zobaczyć, czy firma nadal się rozwija. Jaki sens ma patrzenie na zmieniające się każdego dnia ceny akcji? Jeżeli odrobiłeś lekcję z analizy fundamentalnej, wiesz, że dzięki funkcjonowaniu spółki w prawdziwej gospodarce, wartość spółki rośnie. Jeżeli zaś rośnie, to jest statystycznie duża szansa, że cena akcji na giełdzie również będzie rosła. Po prostu czasem nie robi tego natychmiast, a z pewnym opóźnieniem.
Jeżeli podejmujesz świadome decyzje inwestycyjne, tj. oparte na rachunku ekonomicznym, analiza kursów akcji staje się całkowicie zbędna. Jeżeli chcesz zacząć inwestować, nie zaczynaj od tego, co robi większość. Poznaj w zasadzie podstawowe rzeczy z analizy kursów akcji i to wystarczy. Zobacz, jak wygląda akumulacja akcji na wykresie oraz jak wygląda dystrybucja. Widząc akumulację i wiedząc, że masz do czynienia z dobrą spółką giełdową (tj. taką, która spełnia wartości analizy fundamentalnej), zyskasz dwa silne fundamenty. Nie będziesz musiał dokładać trzeciego. Spadek kursów akcji zdarza się i będzie się zdarzał nawet na najlepszych spółkach giełdowych. Będzie jednak zwykle przejściowy.
Strategia inwestycyjna
Inwestorzy często pytają, jak zarobić na giełdzie. Inwestorzy muszą ułożyć strategię inwestycyjną, która będzie wartościowa i która umożliwi im zarabianie pieniędzy na giełdzie.
Napiszę jeszcze raz:
- Znajdź spółkę, która spełnia wyżej wymienione założenia analizy fundamentalnej.
- Trzymaj się podstawowych zasad inwestowania.
- Nastaw się na długi termin inwestycji.
Inwestowanie długoterminowe znacząco obniża ryzyko inwestycyjne, w tym zmienność krótkoterminową. Jeżeli dobrałeś dobre spółki do portfela inwestycyjnego, zyskają w długim terminie. Kupować akcje każdy potrafi, ale nie każdy potrafi się trzymać takiej podstawowej strategii inwestycyjnej, jak powyższa.
Ryzyko inwestycyjne
Inwestorzy, którzy nie trzymają się zasad, które wyżej wymieniłem, tworzą dla siebie wyższe ryzyko inwestycyjne. Inwestowanie na giełdzie w instrumenty finansowe może być bardziej lub mniej ryzykowne. Każde jednak wiąże się z ryzykiem. W Twoim interesie jako inwestora jest to ryzyko minimalizować. Ocena ryzyka inwestycyjnego powinna nastąpić przed kupnem akcji i pozwolić Ci potem zarządzić tym ryzykiem.
Bardzo często widzę na rynku nieprzemyślane decyzje, w tym grę na tzw. wydarzenia rynkowe. Kupuje się akcje, bo coś może się wydarzyć. przykładowo ludzie kupowali akcje Żabki, bo liczyli na udany debiut, podczas gdy ryzyko ze strony zapisujących się na te akcje było ogromne. Trudno, aby było inaczej, jak akcje były sprzedawane znacznie powyżej ich faktycznej wartości.
Inwestor musi umieć ocenić to, czy przepłaca za akcje, czy może płaci za nie godziwą cenę. Zakup akcji spółek możliwy jest 5 dni w tygodniu. Nie musimy kupować ich dzisiaj. Możemy je kupić, kiedy przemyślimy i przeanalizujemy sytuacje zgodnie ze strategią inwestycyjną. Później wystarczy ją tylko powielać.
Autor wpisu: Paweł Pagacz
Jestem pomysłodawcą i założycielem PPCG Stock. Stosuję analizę wolumenową. Głęboko wierzę, że duży kapitał nie jest ślepy i szuka najwyższych stóp zwrotu. Z jednej strony na rynku szukam, gdzie płynie duży kapitał. Z drugiej strony szukam najlepszych spółek. Jeżeli widzę najlepszą spółkę i kapitał, który do niej płynie, to wiem, w co inwestować. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z dostępnego adresu e-mail.
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.