Przygotowałem dla Was ciekawe zestawienie TOP 11 funduszy obligacji ETF, które inwestują w obligacje na rynku europejskim i/lub amerykańskim. Wszystkie wypłacają dywidendy w każdym miesiącu (12 wypłat rocznych).
Jak rozpoznać i znaleźć 11 ETF obligacyjnych na giełdzie?
Jak czytać poniższe zestawienie? Nazwy ETF wprowadziłem do tabeli po nazwie ISIN. Jest to uniwersalny kod, pod którym kryje się dany ETF. ETFy notowane są na wielu giełdach, w różnych walutach. ETFa możesz przykładowo kupić w Londynie, Amsterdamie czy Frankfurcie. Wpisując w Internecie nr ISIN, znajdziesz ticker (zwykle 4-ro literowy kod), pod którym znajdziesz ETF na konkretnej giełdzie. Każdy ETF dla danej giełdy ma inny Ticker, jednak ten sam ISIN.
Aby pokazać to na zrozumiałym przykładzie – Akcje ORLEN notowane są na GPW pod Tickerem PKN. Znajdziesz je również na giełdzie we Frankfurcie. Tam mają inny ticker – PKY1. Dla obu tickerów Orlen ma ten sam ISIN – PLPKN0000018.
📊 Interesujesz się spółkami dywidendowymi?
Zapisz się na nasz newsletter i otrzymuj zestawienia, analizy i aktualne TOP-y dywidendowych spółek z Polski, USA i świata – prosto na maila.
🎁 BONUS: eBOOK „Jak mądrze inwestować w akcje" – gotowa do pobrania od razu po zapisie.
Na co zwrócić uwagę przy ETF obligacyjnych?
W poniższej tabeli zestawiłem typ obligacji, zasięg, czy ETF posiada zabezpieczenie walutowy. Ważny jest niski TER (koszt roczny ETFa). Stopa dywidendy podana jest bądź na koniec marca bądź na dzień wczorajszy (tj. 16 kwietnia).
ETFy z listy są funduszami opartymi o stopy procentowe. Podstawową zasadą jest to, że w fundusze obligacji inwestuje się dobrze, kiedy stopy procentowe są wysokie i mają spadać. Kiedy stopy są niskie, a mogą wzrosnąć (na skutek inflacji), fundusze obligacji nie są dobrym rozwiązaniem.
Przy inwestowaniu należy zwrócić uwagę na to, czy fundusz ma zabezpieczenie walutowe, czy jednak nie. O ile EURO jest dużo stabilniejszą walutą względem złotówki, tak tego samego nie możemy powiedzieć o dolarze.
Zauważ, że obligacje ze strefy euro dają dzisiaj niższe odsetki (niskie ryzyko). Coś, co ma w nazwie “globalne” lub “EM” (rynki wschodzące), ma zazwyczaj wyższe oprocentowanie. Wyższe oprocentowanie wynika z wyższego “ryzyka niewypłacalności” emitującego dane obligacje kraju. Podobnie obligacje korporacyjne mają wyższe ryzyko – nie wiesz (ja również), czy dana korporacja spłaci odsetki wraz z obligacją. Powinna, ale nie zawsze tak się dzieje, zwłaszcza w okresie zawirowań gospodarczych.
💰 Dołącz do inwestorów, którzy stawiają na zyski z dywidendy i realne strategie
Portal PPCG Stock prowadzi własne portfele inwestycyjne oparte na spółkach dywidendowych i inwestycjach długoterminowych. Subskrybenci mają pełen dostęp do aktualnych składów portfeli, zmian i komentarzy analitycznych.
🎯 Zyskaj przewagę dzięki konkretnym działaniom, nie tylko teoriom. Każdy abonament objęty jest 30 dniową bezwarunkową gwarancją satysfakcji.
📢 Wykorzystaj kod rabatowy na 50 zł: 50. Działa z każdym abonamentem!
Pod tabelą podaję jeszcze bardziej konkretne informacje na temat poszczególnych 11 funduszy ETF wymienionych w tabeli.
TOP 11 funduszy ETF inwestujących w obligacje i wypłacających dywidendy co miesiąc
| ETF (ISIN) | Typ obligacji | Zasięg | ESG | Zabezpieczenie walutowe | TER | Wypłata odsetek | Wielkość funduszu | Roczna stopa dywidendy |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IE0003HUCA83 | Skarbowe | Globalny | Nie | Tak (EUR) | 0,10% | Miesięczna | 5 mln EUR | ~ 4,6% |
| IE000RO1O3N4 | Korporacyjne | USA | Tak | Nie | 0,11% | Miesięczna | — | ~ 4,95% |
| IE000F37PGZ3 | Korporacyjne | Europa | Tak | Nie | 0,11% | Miesięczna | 9 mln EUR | ~ 3,33% |
| IE00BNDS1Q47 | Korporacyjne | Globalny | Tak | Tak (EUR) | 0,15% | Miesięczna | 364 mln EUR | ~ 4,24%% |
| IE000HARFTG3 | Skarbowe (1–3Y) | Strefa euro | Nie | Nie | 0,07% | Miesięczna | 10 mln EUR | ~ 2,52% |
| IE00BZ163H91 | Skarbowe | Strefa euro | Nie | Nie | 0,07% | Miesięczna | 1,339 mld EUR | ~ 2,53% |
| IE00BDD48S37 | Korporacyjne (1–3Y) | Strefa euro | Nie | Nie | 0,09% | Miesięczna | 12 mln GBP | ~ 3% |
| IE00BZ163G84 | Korporacyjne | Strefa euro | Nie | Nie | 0,09% | Miesięczna | 1,161 mld GBP | ~ 3,26% |
| IE00BZ163K21 | Korporacyjne | USA (USD) | Nie | Nie | 0,09% | Miesięczna | 492 mln EUR | ~ 4,88% |
| IE00BZ163M45 | Skarbowe | USA (USD) | Nie | Nie | 0,07% | Miesięczna | 561 mln EUR | ~ 3,97% |
| IE00BZ163L38 | Skarbowe | EM (USD) | Nie | Nie | 0,25% | Miesięczna | 492 mln EUR | ~ 5,82% |
🌍 Globalne obligacje skarbowe
1. Vanguard Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged Distributing (IE0003HUCA83)
- Indeks: Bloomberg Global Treasury Developed Countries Float Adjusted (EUR Hedged)
- Typ obligacji: Skarbowe, kraje rozwinięte
- Zabezpieczenie walutowe: Tak (do EUR)
- TER: 0,10%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Data uruchomienia: 11 marca 2025
- Wielkość funduszu: 5 mln EUR
🌱 Obligacje korporacyjne z uwzględnieniem ESG
2. Vanguard ESG USD Corporate Bond UCITS ETF (IE000RO1O3N4)
- Indeks: Bloomberg MSCI USD Corporate Float-Adjusted Liquid Bond Screened
- Waluta: USD
- TER: 0,11%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Rating: Investment Grade
3. Vanguard ESG EUR Corporate Bond UCITS ETF (IE000F37PGZ3)
- Indeks: Bloomberg MSCI EUR Corporate Liquid Bond Screened
- Waluta: EUR
- TER: 0,11%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 9 mln EUR
4. Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ETF EUR Hedged (IE00BNDS1Q47)
- Indeks: Bloomberg MSCI Global Corporate Float-Adjusted Liquid Bond Screened (EUR Hedged)
- Zasięg: Globalny
- Zabezpieczenie walutowe: Tak (do EUR)
- TER: 0,15%
- Replikacja: Pełna
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 364 mln EUR
🇪🇺 Obligacje strefy euro
5. Vanguard EUR Eurozone Government 1-3 Year Bond UCITS ETF (IE000HARFTG3)
- Indeks: Bloomberg Euro Aggregate Treasury 1-3 Year
- Typ obligacji: Skarbowe, strefa euro
- Termin zapadalności: 1–3 lata
- TER: 0,07%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Data uruchomienia: 11 marca 2025
- Wielkość funduszu: 10 mln EUR
6. Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF (IE00BZ163H91)
- Indeks: Bloomberg Euro Aggregate Treasury
- Typ obligacji: Skarbowe, strefa euro
- TER: 0,07%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 1,339 mld EUR
7. Vanguard EUR Corporate 1-3 Years Bond UCITS ETF (IE00BDD48S37)
- Indeks: Bloomberg Euro Corporate 500 1-3Y
- Typ obligacji: Korporacyjne, strefa euro
- Termin zapadalności: 1–3 lata
- TER: 0,09%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 12 mln GBP
8. Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF (IE00BZ163G84)
- Indeks: Bloomberg Euro Corporate Bond
- Typ obligacji: Korporacyjne, strefa euro
- TER: 0,09%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 1,161 mld GBP
🇺🇸 Obligacje denominowane w USD
9. Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF (IE00BZ163K21)
- Indeks: Bloomberg Global Aggregate Corporate USD
- Typ obligacji: Korporacyjne, USD
- TER: 0,09%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 492 mln EUR
10. Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (IE00BZ163M45)
- Indeks: Bloomberg Global Aggregate US Treasury Float Adjusted
- Typ obligacji: Skarbowe, USA
- TER: 0,07%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 561 mln EUR
11. Vanguard USD Emerging Markets Government Bond UCITS ETF (IE00BZ163L38)
- Indeks: Bloomberg EM USD Sovereign + Quasi-Sov
- Typ obligacji: Skarbowe, rynki wschodzące
- TER: 0,25%
- Replikacja: Sampling
- Wypłata odsetek: Miesięczna
- Wielkość funduszu: 492 mln EUR
Który fundusz ETF wybrać?
Wybór ETF dosłownie zależy od własnych potrzeb (odsetkowych) oraz tolerancji na ryzyko. Są ETFy bardziej ryzykowne i mniej ryzykowne, co pokazałem Wam na początku artykułu. To, na co szczególnie zwracam (jeszcze raz), to stopy procentowe.
Kiedy stopy procentowe są wysokie i mają maleć – jesteś w domu. Taka inwestycja jest bezpieczna i korzystna. Kiedy stopy procentowe mają rosnąć, wesoło nie jest. Zwróć też uwagę, że w strefie euro masz jedną stopę procentową dla wszystkich krajów. W przypadku ETFów globalnych – stopy procentowe w różnych krajach są różne, zmienne (podobnie, jak inflacja, czy polityka banków centralnych). To wszystko wpływa na wycenę ETFów.
Informacja podatkowa
Inwestując w ETF obligacyjny zarejestrowany w Irlandii (powyższe wszystkie są w Irlandii), taki jak fundusz Vanguard, który inwestuje w obligacje, zazwyczaj nie jest pobierany podatek u źródła od wypłacanych odsetek. Irlandia nie nakłada podatku u źródła na odsetki wypłacane nierezydentom, co oznacza, że inwestorzy z Polski nie powinni być obciążeni takim podatkiem na poziomie irlandzkim.
Jednakże, jeśli ETF inwestuje w obligacje emitowane przez inne kraje, mogą one pobierać podatek u źródła od wypłacanych odsetek. W takim przypadku, efektywna stopa zwrotu z inwestycji może być niższa ze względu na te podatki.
W Polsce, dochody z odsetek i dywidend są opodatkowane stawką 19% (tzw. podatek Belki). Jeśli podatek u źródła został już pobrany za granicą, istnieje możliwość odliczenia go od podatku należnego w Polsce, zgodnie z umowami o unikaniu podwójnego opodatkowania. Jeżeli inwestujesz poprzez konto IKE lub IKZE, nie masz obowiązku rozliczania podatku.
Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat konkretnego ETF-u, warto zapoznać się z jego prospektem emisyjnym oraz dokumentami KID (Key Information Document). Dodatkowo, konsultacja z doradcą podatkowym pomoże w pełnym zrozumieniu obowiązków podatkowych związanych z inwestycją.
Autor wpisu: Paweł Pagacz
Jestem pomysłodawcą i założycielem PPCG Stock. Stosuję analizę wolumenową. Głęboko wierzę, że duży kapitał nie jest ślepy i szuka najwyższych stóp zwrotu. Z jednej strony na rynku szukam, gdzie płynie duży kapitał. Z drugiej strony szukam najlepszych spółek. Jeżeli widzę najlepszą spółkę i kapitał, który do niej płynie, to wiem, w co inwestować. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z dostępnego adresu e-mail.
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.