Czasem warto zdystansować się od rynku giełdowego i przemyśleć kilka spraw. A jak nie przemyśleć, to przynajmniej je sobie utrwalić. To bardzo pomaga w procesie zarabiania na giełdzie. Dzisiaj opowiem Wam, które akcje spółek giełdowych są i będą dobre, które inwestycje giełdowe będą mogły przynieść wspaniałe rezultaty. Omówimy zasady inwestowania. Zobaczymy na podstawowe strategie inwestycyjne, które ułatwią inwestowanie pieniędzy.
Podstawowe zasady inwestowania na giełdzie
Czy wiesz, jak inwestować na giełdzie? Zasadniczo istnieje tylko jeden problem do rozwiązania, który blokuje ludzi przed skutecznym zarabianiem na rynku akcji. Jest to blokada umysłowa, która każe inwestorowi skupiać się na tym, co wydarzy się w przyszłości. Jeżeli tego inwestor nie wie, to czuje się zdezorientowany i zaczyna prognozować, co się wydarzy. Jeżeli tego nie wie, to w końcu buduje sobie scenariusze tego, co się wydarzy. Budowa portfela inwestycyjnego na rynku akcji absolutnie nie wymaga wiedzy o tym, co wydarzy się w przyszłości.
Nasz umysł tak działa, że musimy zaplanować sobie konkretne kroki i działania, żeby racjonalnie funkcjonować. Innymi słowy trudno nam żyć w niepewności. To się doskonale sprawdza w codziennym życiu, gdzie wiele od nas zależy i widzimy często materialne skutki naszych decyzji. Wiemy, że jeśli zrobimy zamach młotkiem, nie trafimy w gwóźdź i uderzymy się w palce, to będzie cholernie bolało i możemy sobie zrobić trwałą krzywdę. Jest przyczyna i jest bezpośredni skutek, który czujemy na sobie.
Czy wiesz, co zrobią inni inwestorzy?
Na giełdzie z kolei funkcjonujemy w środowisku chaosu. Kupując akcje, jesteśmy jednym z wielu tysięcy, a nawet milionów ludzi, którzy w danej chwili podejmują decyzje inwestycyjne. Najlepsi inwestorzy w swoich najważniejszych zasadach inwestowania nigdy nie starają się przewidywać przyszłości. O ile nie mamy kapitału dużego na tyle, by wpływać na stan rynku, nasz zakup akcji znaczy tyle co NIC. Skutek naszej decyzji podlega prawdopodobieństwu, nad którym nie mamy żadnej kontroli. Podstawowe strategie inwestycyjne powinny się skupiać na wyborze najlepszych spółek, nie na przewidywaniu przyszłości. Świadome decyzje inwestycyjne, oparte na własnej strategii inwestowania (o czym poniżej) niemal gwarantują sukces na giełdzie.
Zacznijmy od pewnej zagadki. Zgadnij, gdzie teraz jestem. Wiesz dokładnie tyle, że znajduję się na planecie Ziemia, ale czy aktualnie w Krakowie? Podpowiem, że nie, ale to i tak nie ułatwi Ci odgadnięcia zagadki. Rozwiązanie tej zagadki jest praktycznie niemożliwe. Czy zatem możliwe jest odgadnięcie jeszcze bardziej skomplikowanej zagadki, która brzmi:
Czy jesteś w stanie odgadnąć, jakie dokładnie decyzje podejmie 25865 osób, które w okresie trwania Twojej inwestycji w konkretny walor, mogą kupować lub sprzedawać akcje?
Odpowiedź jest oczywista i brzmi NIE (patrz akapit powyżej o prawdopodobieństwie). Skoro cena akcji zależy od tego, czy te osoby będą kupować bądź sprzedawać akcje, jesteś w stanie przewidzieć to, jaka będzie cena akcji w przyszłości? Oczywiście, że nie. W ten sposób wrzucamy do kosza dosłownie wszystko, co mówi Ci, że wymyślisz sobie, jak cena akcji będzie wyglądała w przyszłości.
Czy da się przyszłość prognozować w jakiś sposób? Tak, da się i o tym trochę teraz porozmawiamy.
Analiza fundamentalna analiza techniczna, a może inna strategia inwestycyjna
W pewnym momencie zaczęliśmy rozumieć, że wielkie pieniądze nie są głupie i poszukują przede wszystkim bezpiecznych inwestycji, które pozwolą pomnożyć te pieniądze o jakiś procent w perspektywie kolejnych lat. To jest powód, dla którego akcje giełdowe znajdują się w trendach wzrostowych, a te złe firmy mają z nim problem. Nie da się od tego uciec. Pieniądze wielkich inwestorów nie będą się pakować w problemy. Wyszukiwanie okazji rynkowych i dobrych akcji spółek polega na zidentyfikowaniu najlepszych biznesów. Akcje spółek giełdowych, które mocno się rozwijają, niemal zawsze będą w trendach wzrostowych.
Czy istnieje idealna strategia inwestycyjna?
Musisz wiedzieć, że jednym z najważniejszych kryteriów dla dużych, długoterminowych inwestorów jest to, ile dana firma zarobi na jedną akcję. To główny element zarządzania ryzykiem i najważniejsza podstawa inwestowania. Jeżeli dzisiaj płacisz 100 zł za akcję firmy, która posiada 30 zł przychodu na tą jedną akcję, to w przyszłości, jeżeli firma wygeneruje 60 zł przychodu na akcję, to z dużym prawdopodobieństwem, ktoś za akcje będzie chciał zapłacić 200 zł. To jest logika, za którą kryje się przykładowo wzrost Amazon z 5 dolarów w 2010 roku do 116 dolarów obecnie (już po splicie akcji). Idealna strategia inwestycyjna polega na znalezieniu biznesu, który bardzo szybko się rozwija. Najlepsi inwestorzy poszukują takich spółek w celu dywersyfikacji portfela inwestycyjnego. Podejmowanie decyzji inwestycyjnych w oparciu o przyszłe wyniki finansowe spółek pozwala osiągnąć wyznaczone sobie cele inwestycyjne.
Warren Buffett
Musisz rozumieć biznes, który kupujesz. O tym cały czas mówi Waren Buffet. Trudno będzie Ci zarobić na akcjach firmy Rafako, która buduje kotły węglowe dla elektrowni węglowych w czasie, kiedy cała Europa na węgiel się zamyka. Znacznie lepszym wyborem będą akcje McDonald’s, który sprzedaje hamburgery i frytki prawie na całym świecie, mając zdolność do podnoszenia cen za swoje produkty. Dlatego zarabia coraz więcej i dlatego cena tych akcji rośnie w perspektywie czasu.
Zarabiasz nie na analizie wykresu, ale na rozumieniu biznesu, w który wchodzisz. Od tego się wszystko zaczyna i tu musisz wykonać największą i najdokładniejszą pracę. Inwestowanie pieniędzy w biznes, który się rozwija, jest znacznie lepsze, niż inwestowanie w biznes, który upada. Odzwierciedlają to zawsze i ostatecznie kursy akcji. To też element zarządzania ryzykiem. Jeżeli chcesz zacząć inwestować, musisz nie tylko patrzeć na akcje giełdowe i ich wykresy. Zobacz przede wszystkim biznes, który kupujesz i postaraj się go zrozumieć.
Podstawy inwestowania
Podstawy inwestowania to kluczowy krok dla każdego, kto chce zacząć zarabiać na rynku giełdowym. Zanim zdecydujesz się na zakup akcji spółek giełdowych, warto zrozumieć najważniejsze zasady inwestowania. Jednym z fundamentów jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego, co oznacza inwestowanie w akcje różnych spółek, aby zmniejszyć potencjalne ryzyko strat. Inwestycje giełdowe nie muszą być skomplikowane, ale wymagają znajomości podstawowych strategii inwestycyjnych, takich jak analiza techniczna oraz analiza fundamentalna. Analiza techniczna polega na badaniu kursów akcji oraz wzorców rynkowych, co pozwala na wyszukiwanie okazji rynkowych i podejmowanie bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych.
Kluczowe jest również zarządzanie ryzykiem, które polega na stosowaniu strategii inwestycyjnych dostosowanych do indywidualnych celów inwestycyjnych. Odpowiednie podejmowanie decyzji inwestycyjnych oraz stałe monitorowanie wyników finansowych spółek to niezbędne elementy, aby skutecznie zarabiać na rynku akcji. Dla początkujących inwestorów, najważniejsze podstawy inwestowania to nie tylko znajomość rynku giełdowego, ale także umiejętność budowania zrównoważonego portfela, który z czasem pozwoli osiągnąć pożądane cele finansowe.
Strategie inwestycyjne
Kiedy masz już wybrany biznes, który chcesz kupić na giełdzie, warto rozglądnąć się za tym, czy tak samo myślą inni inwestorzy. Najlepiej Ci więksi, z dużym kapitałem, mający zdolność do kreowania ruchów.
Nas interesuje odpowiedź na pytanie, czy akcje różnych spółek przez dużych inwestorów na określonych poziomach cenowych są skupowane, czy jednak nie. Musimy widzieć zjawisko zbierania aktywów, bowiem jeżeli podaż z rynku nie jest zbierana, to nie będzie trendu wzrostowego. Tutaj nawiązuję w naturalny sposób do tego, o czym napisałem na samym początku.
Nie wiemy, co zrobi 25865 inwestorów ze swoimi pieniędzmi. Jeżeli jednak zobaczymy, że duża grupa inwestorów wygenerowała duży popyt, to możemy przynajmniej przypuszczać, że cena będzie rosła. Tak działa prawo popytu i podaży, tak na giełdzie, jak i w sklepie spożywczym, czy kupując cokolwiek na Allegro. My nie mamy się zajmować zgadywaniem tego, co będzie, ale rozumieniem tego, co się dzieje. Chcąc zacząć inwestować, musimy widzieć popyt i podaż na wykresie. To element bezpiecznej strategii inwestowania.
Poznaj najważniejszą zasadę inwestowania na giełdzie
Najważniejsza podstawa inwestowania brzmi:
Wybór biznesu + zaobserwowanie akumulacji = dobry punkt wejścia
Oczywiście to, że ktoś akumuluje akcje, nie jest gwarancją tego, że cena akcji będzie rosła natychmiast. Im gorszy rynek (tutaj nawiązuję do tego, że niestety mamy GPW), tym inercja ruchu może być większa. Możesz mieć poziom akumulacji na poziomie 30 zł, a cena zejdzie na 27 zł. Pomimo tego, stosowanie strategii inwestycyjnych, polegających na kupnie akumulowanych akcji ma duży sens. Przekonasz się z czasem, że akcje różnych spółek rosną wtedy, kiedy wcześniej są akumulowane.
U ludzi zwykle jest to dość niebezpieczny moment, bowiem kupili coś, co miało rosnąć, a jednak spada. Dlatego wracamy do punktu pierwszego i pytamy siebie, dlaczego kupiliśmy dane akcje? Czy firma w kolejnych latach będzie z jakiegoś powodu miała zdolność do generowania coraz większych zysków? Rynek może się zachowywać nieracjonalnie w krótkim terminie i jest to normalne. W dłuższym terminie wszystkie nieprawidłowości zostaną wyprostowane i rynek wyceni prawidłowo akcje.
Każdy, kto inwestuje w akcje, nie powinien zbytnio przejmować się nieregularnymi wahaniami cen papierów wartościowych, ponieważ w krótkim okresie giełda zachowuje się jak maszyna do głosowania, ale w dłuższej perspektywie działa jak skala.
Jak zacząć inwestować na giełdzie?
Zaczynanie inwestowania może wydawać się skomplikowane, ale zrozumienie najważniejszych podstaw inwestowania pozwala zbudować solidne fundamenty dla przyszłych zysków. Ważnym krokiem jest zrozumienie, czym jest rynek giełdowy i jakie instrumenty finansowe są na nim dostępne. Rynek akcji to miejsce, gdzie inwestorzy mogą kupować i sprzedawać akcje spółek, a ceny akcji są ustalane na podstawie podaży i popytu. Inwestycje giełdowe oferują wiele możliwości zarabiania, ale wymagają odpowiedniego podejścia i strategii, aby (zawsze) minimalizować ryzyko i maksymalizować zyski.
Wyznacz sobie realne cele inwestycyjne
Podstawą każdej inwestycji jest wyznaczenie celów inwestycyjnych. Zastanów się, co chcesz osiągnąć dzięki inwestowaniu — czy zależy Ci na długoterminowym wzroście kapitału (do czego świetnie nadadzą się spółki dywidendowe), czy może na szybszych zyskach. Twoje cele będą determinować, jaką strategię inwestowania wybierzesz. Na przykład, jeśli interesuje Cię długoterminowe budowanie majątku, warto skupić się na akcjach spółek giełdowych o stabilnym wzroście. Jeśli natomiast chcesz zarabiać na krótkoterminowych ruchach cen, analiza techniczna i stosowanie strategii inwestycyjnych takich jak scalping czy swing trading mogą być dla Ciebie odpowiednie (to jednak trudne strategie inwestycyjne w zastosowaniu).
Pamiętaj o dywersyfikacji swoich inwestycji
Jednym z kluczowych aspektów inwestowania jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. Inwestowanie w akcje różnych spółek pomaga zminimalizować ryzyko, ponieważ ewentualne straty w jednej inwestycji mogą być zrekompensowane zyskami w innej. Warto także uwzględnić inwestycje w inne instrumenty finansowe, takie jak chociażby fundusze inwestycyjne, co dodatkowo zróżnicuje Twój portfel.
Zrozum analizę fundamentalną i analizę techniczną akcji
Kolejnym krokiem jest zrozumienie, jak działa analiza fundamentalna i analiza techniczna. Analiza fundamentalna polega na ocenie wartości spółki na podstawie jej wyników finansowych, takich jak zyski, przychody i wskaźniki finansowe. To pozwala inwestorom ocenić, czy cena akcji jest adekwatna do wartości spółki. Z kolei analiza techniczna opiera się na badaniu historycznych danych cenowych i wolumenu transakcji, aby przewidzieć przyszłe ruchy cen akcji.
Szukaj okazji inwestycyjnych na dobrych spółkach
Wyszukiwanie okazji rynkowych to również istotna część inwestowania. Obejmuje to monitorowanie kursów akcji, analizę rynków i identyfikowanie momentów, w których cena akcji jest niedowartościowana. Jednak, aby skutecznie wyszukiwać okazje, musisz być na bieżąco z informacjami rynkowymi i regularnie analizować swoje inwestycje. Warto mieć wyznaczonych kilka spółek do kupna, ponieważ czasem zdarzają się niespodziewane spadki (np. wybuch wojny, covid). Warto je wykorzystać do kupna świetnych akcji.
Naucz się zarządzać ryzykiem
Zarządzanie ryzykiem to kolejny kluczowy element. Bezpieczne strategie inwestowania, takie jak stop-lossy, mogą pomóc w ochronie kapitału przed nagłymi spadkami wartości akcji. Świadome podejmowanie decyzji inwestycyjnych, oparte na solidnych danych i analizach, jest niezbędne do osiągnięcia sukcesu na rynku giełdowym.
Pamiętaj, że inwestowanie to proces ciągłego uczenia się. Regularne aktualizowanie wiedzy, analiza błędów i dostosowywanie strategii inwestycyjnych do zmieniających się warunków rynkowych to klucz do długoterminowego sukcesu. Zacząć inwestować można małymi krokami, ale z czasem, zdobywając doświadczenie i wiedzę, będziesz w stanie budować coraz bardziej zaawansowany i skuteczny portfel inwestycyjny.
Podstawy zarabiania. Jak zarobić na akcjach spółek?
Możesz się pomylić w krótkim terminie i rynek różnie będzie wyceniał akcje, które posiadasz. Jeżeli masz zbudowany portfel w oparciu o dobre spółki dywidendowe, to Twój dochód pasywny będzie rósł. Możesz to zobaczyć na przykładzie naszego projektu Dobra Emerytura. To nie jest żaden przypadek, że każdy rok staje się coraz bardziej zyskowny.
Zyskuje tak samo portfel wyrażony w złotówkach. W tym momencie akcje dwóch spółek w ramach programu zyskały 39% i 10%, a cały portfel emerytalny od 2019 roku ma stopę zwrotu 90% (średniorocznie prawie 17%!). Jeżeli masz portfolio firm, które płacą Ci z roku na rok coraz więcej, to masz dość dużą gwarancję tego, że za 10-20 lat Twój portfel będzie wielokrotnie wyżej wyceniany. Masz też dość wysokie prawdopodobieństwo tego, że na Twoje konto będzie wpływała całkiem niezła suma pieniężna.
Najlepsze jest to, że jeżeli postawisz na inwestowanie dywidendowe, to nic nie musisz z tym robić, poza cyklicznym sprawdzaniem tego, czy coś nie popsuło się w fundamentach Twoich spółek. Jeżeli będziesz inwestować w ramach konta IKE/IKZE, to nie musisz nawet rozliczać się z podatków.
Podsumowanie
Zdaję sobie sprawę z tego, że ciężko może być przełknąć tę pigułkę, która uświadamia nam, że właściwie to na nic nie mamy wpływu i nic od nas nie zależy. Z drugiej strony zdejmuje z nas to całkiem duży ciężar odpowiedzialności za to, że musimy być perfekcyjni w jakiejś metodzie, aby na giełdzie regularnie zarabiać.
Pewnie z 95% osób, które przeczytają ten artykuł, po prostu machnie rękami i nadal będzie szukać najlepszej metody przewidywania kursu akcji. Będzie ślepo wymyślać to, co może się wydarzyć. Mam to przekonanie, bo statystyki są jakie są. Nadal 80% inwestorów traci na rynkach lewarowanych. Nadal większość analiz, które w Internecie się czyta, to wymyślanie przyszłości i zastanawianie się, czy średnie się przetną, albo czy zostaną przebite. Może jakiś oscylator pokazuje sygnał kupna. Nie neguję tych wszystkich metod, bo jak wszystko czasem statystycznie się sprawdzą. Pytam Cię jednak, czy jest sens rwać sobie włosy z głowy, bo raz cena poszła, kiedy wskaźnik pokazał sygnał kupna, a innym razem nie.
Inwestowanie na giełdzie powinno być bardzo spokojnym i przemyślanym procesem, rozłożonym na wiele lat. Powinno dawać poczucie kontroli nad tym, co się robi i dlaczego się robi. Powinno być w końcu realistyczne, poprzez co rozumiem zaakceptowanie faktu, że tempo naszego zarabiania na rynku zależy od tempa rozwoju spółek, które posiadamy. Jeśli następnym razem ktoś będzie Ci chciał sprzedać genialny sposób na 100% zysku rocznie, podziękuj i nie skorzystaj. Wolę regularnie zyskiwać 15-20% rocznie przez 40 lat mojego życia niż jednorazowo 100%, bo zrobiłem świetny strzał. Jaka jest szansa, że powtórzy się co roku?
Autor wpisu: Paweł Pagacz
Wybierz Abonament i zyskaj dostęp do 5 portfeli inwestycyjnych PPCG Stock.
- W portfelu głównym kupujemy spółki o wysokim potencjale możliwego wzrostu
- W portfelu dywidendowym wybieramy najlepsze spółki dywidendowe na GPW
- Portfel emerytalny ma za zadanie zwiększyć wartość oraz zyskiwać na wypłacanych dywidendach
- W portfelu zagranicznym kupujemy bardzo dobre akcje amerykańskie oraz brytyjskie, które mogą mocno rosnąć
- Do portfela pasywnego dobieramy ETF-y, które mogą silnie zwyżkować
W każdym abonamencie otrzymujesz dostęp do komentarza giełdowego codziennie rano na sesji, odpowiedzi na zadane przez siebie pytania (od 9 do 17) oraz sekcji Premium z pogłębionymi analizami rynku. Zawsze kiedy kupujemy lub sprzedajemy akcje, otrzymujesz informację na e-mail oraz SMS.
Zakup abonamentu pozbawiony jest ryzyka. W ciągu 30 dni w każdej chwili i bez podania przyczyny możesz zrezygnować z abonamentu i odzyskać 100% opłaty za abonament. Czy ta oferta Ci się podoba?
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.